2、合法性：銀行需要核實客戶的身份和資金來源，確保資金的合法性和真實性，避免洗錢等非法金融活動。
3、可追溯性：轉賬操作可以產生交易記錄，有助於銀行監管部門隨時追蹤和監控資金流向，防範各種金融風險和違規行為。