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洗錢有哪些常見的方式或途徑?

常見的洗錢方式或手段有:成立空殼公司洗錢、假名存款或購買金融票證洗錢。用於洗錢的非法轉移,通過金融機構將非法資金混入合法資金。利用進出口貿易洗錢,利用高賣低買把贓款轉移到國外。成立外資公司或利用外匯黑市進行國際洗錢,洗錢後作為境外投資者回國。

洗錢是壹種將非法所得合法化的行為。主要是指非法收入及其收益,通過各種手段掩蓋和隱瞞其來源和性質,從而在形式上使其合法化。洗錢涉嫌刑事犯罪,將被依法追究刑事責任。構成洗錢罪的,壹般處五年以下有期徒刑或者拘役,並處或者單處罰金。

情節嚴重的,處五年以上十年以下有期徒刑,並處罰金。單位犯本罪的,對單位判處罰金,並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,依照前款的規定處罰。為了掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質組織犯罪、恐怖犯罪、走私犯罪、貪汙賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪所得的來源和性質,實施犯罪所得及其產生的收益,應當予以沒收。

法律懲罰

處五年以下有期徒刑或者拘役,並處或者單處罰金。情節嚴重的,處五年以上十年以下有期徒刑,並處罰金。提供資金賬戶、將財產轉換為現金、金融票據和證券、通過轉賬或其他支付結算方式轉移資金、跨境轉移資產的,將受到相應處罰。

以其他方法隱瞞或者掩飾犯罪所得及其收益的來源和性質。單位犯前款罪的,對單位判處罰金,並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,依照前款的規定處罰。因此,我們不能明知故犯,讓自己誤入歧途。

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