在分行黨委和個人金融部主任辦公室的正確領導下，率先實現了2017年凈利潤突破6.8億的經營目標，積極準備，部署計劃，落實目標。
壹、工作績效目標完成情況
截至6月末11，轄區中高端客戶數量同比增加，中高端客戶資產萬元，增加萬元。包括基金營銷在內的重點產品營銷為1萬元，各產品完成率為人民幣理財產品* * *，同比增長。
二、主要工作措施及成效
根據分行財富經理的職責，我們負責的中西部地區包括中心支行、北支行、西支行、南支行、沙溪支行和大湧支行***18網點。我們的工作主要包括加強對轄區理財經理的指導，協助支行吸收存款和銷售產品，以及引入基於私人銀行的高端服務。
在任職半年的工作中，始終認真履行職責，密切配合分行完成省行下達的各項工作指標，圍繞“跑贏市場”、“率先實現百億利潤目標”的經營目標，落實分行各項工作安排和要求。勤跑網點，多打電話，全力以赴，和區域網點壹起營銷客戶，推動重點產品銷售，促進中高端客戶數量和資產的雙增長。做培訓，發短信，千方百計與區理財經理保持良好有效的溝通，促進理財經理的綜合素質，尤其是專業技能、營銷技能和合規內控。積極組織財務經理團隊活動，增強歸屬感，凝聚所有團隊力量。作為分行財富管理新篇章的開始，我們的工作在行領導的關心和主任辦公室的領導下取得了壹定的成績，為我們金條線今後的快速發展積累了壹些成功的經驗。
(壹)立足本職，做好財務經理。
第壹，做好財務經理的培訓。理財經理相互配合，完成全轄新入職理財經理的培訓，包括職業道德教育、風險內控要求、日常工作規範、產品知識普及、營銷技巧分享等，並將專門為上課制作的PPT發到網點，供壹線營銷人員參考。同時將培訓工作常規化，新業務新產品及時培訓。
二是做好財務經理的日常工作指導。及時將分行當前的重點營銷信息傳達給所有財務經理，並進行適當的分析，使大多數財務經理能夠因勢利導，配合分行各項業務的順利開展。
三是做好財務經理背後的技術支持。我們用EXCEL表格做了壹個基金定期定額投資的計算公式，供所有營銷人員演示，得到了使用的理財經理的積極好評，取得了初步成效。利率信息壹出來，也就是加息後要不要轉，我們就把每個期限、每個年份的天數計算出來，供全轄參考，減輕了理財經理的工作量。另壹方面也針對理財經理的個性化需求，隨時對比數據、編制表格、做分析、找產品，滿足高端客戶營銷的服務需求。
第四，留在工作崗位，以身作則，嘗試對新入職的財務經理進行實踐教學。從轄區內兩家網點的體驗來看，效果明顯，在停滯期實現了產品的突破性銷售。同時也獲得了網點客戶對中國銀行理財經理的高度認可。
第五，績效跟蹤，及時肯定做得好的理財經理，多壹些精神鼓勵，使其逐漸進入良性循環。對於成績暫時落後的，多學習多交流，想盡壹切辦法幫助他們進步。同時提出建議，對銷售業績達到壹定目標的優秀人員進行郵件通知和表揚，每次對我行重點產品的銷售情況進行總結，並專門邀請主管行長頒發獎杯進行鼓勵，從而形成理財團隊的銷售氛圍。
六是關心理財經理8小時以外的生活，做好家訪工作。註意內控，特別提醒。在孫文中路支行和石齊支行運營期間，我們與孫文中路支行主任壹起，重點做好理財經理過渡期的客戶服務和日常工作，提醒分行主任關註其動態變化，防止意外發生。
第七，不定期組織理財經理下班後的休閑活動，調節理財經理的生活，增強團隊凝聚力。比如，理財經理快樂夏日聚餐，江門龜峰山登山比賽，促進了相互交流，增加了理財經理的歸屬感。
(二)盡力協助分行吸收存款和銷售產品。
在今年的工作中，上級行非常重視儲蓄存款工作。為此，銀行也將其作為年度工作的重中之重，尤其是。
作為壹個為服務中高端客戶而成立的團隊，首先，在應對外部競爭方面，我們齊新上下齊心，不分妳我，互通信息，資源共享，作為壹個團隊充分溝通合作，抓住每壹個機會，爭取外來資金，提升市場份額。
對於產品銷售，我們聯系了理財經理，並與支行主任保持溝通。同時也積極配合分公司總裁的工作要求，做好營銷方案，壹起* * *營銷客戶。
該區在2010熊貓金幣前期銷售中起到了良好的引領作用，引發了全行追銷的良好效應。在重點基金郭芙中小盤和中銀李爽的銷售表彰中，該區新聘的三位理財經理全部獲獎，並獲得全轄新人獎，兩位還算年輕的理財經理也獲得了銷售額和完成率的勝利獎杯。
(3)開展系列客戶活動，依托私人銀行引入高端服務內容，提升高端客戶的忠誠度和貢獻度。
為提升中高端客戶對本行的忠誠度和貢獻度，吸引新客戶，增加新的金融資產，我們與網點壹起拜訪客戶，滿足和激發客戶需求，邀請私人銀行家、投資顧問等團隊為客戶做資產配置建議，成功實現產品銷售。計劃並組織了壹系列客戶維護和增值活動。在分行的大力支持下，高端客戶子女觀瀾湖夏令營成功舉辦。同時，聯合私人銀行，組織簽約客戶參觀私人銀行，觀看亞運會開幕式彩排晚會，為中高端客戶進行健康專賣講座。發展中國銀行的傳統優勢業務，邀請廣東省教育廳下屬的出國留學服務專業機構舉辦出國留學講座，宣傳我行的外匯等相關業務。攜手中銀海外機構，與中銀香港壹起針對對投資移民感興趣的客戶進行香港投資移民講座。
(4)以實際行動支持分行IT藍圖上線工作，為100慶生貢獻理財經理力所能及的力量。
今年是我行多年來IT藍圖工作重要而關鍵的壹年。隨著分行的工作，我們的理財經理也無怨無悔的加班加點。甚至在國慶假期回家探親的時候，接到加班通知的我毫不猶豫地選擇提前返回中山，滿腔熱情地投入到我行的it藍圖工作中。
三。存在的問題、原因和改進計劃
6月份開始嘗試理財模式的轉型。經過半年左右的實踐，理財經理在維護高端客戶、培養理財團隊、傳授專業知識、銷售產品等方面都起到了壹定的作用。然而，我們的工作仍處於探索階段，我們的工作成果還不夠顯著。部分轄區網點存在理財經理銷售活動少、產品銷售不理想、業績停滯、客戶基礎薄弱、儲蓄存款增長後勁不足等不足。新的壹年，我們將緊緊圍繞分行的工作安排和董事辦對財富管理的新要求，有針對性地推動各項工作有效開展，實現新的突破。
“十二五”伊始，在當前高通脹的經濟環境下，人們的儲蓄存款處於“保本、保息、不保值”的狀態，這為我們的財富業務提供了廣闊的發展空間。利用國家發展新五年計劃的新趨勢，我們計劃明年繼續努力。
(壹)財富管理日常規範化，全面提升財富管理綜合能力。
將財務經理的銷售活動檢查到日常工作中，通過增加必要的量化日常工作，規範日常工作，積累優秀經驗，全面提升財務經理的銷售技能。
二是提升自身財富管理服務，提升客戶忠誠度。引導區域高端客戶分類分級營銷，完善高端客戶增值服務活動常規，提高客戶貢獻度。
(二)完善網點理財經理配置，做好團隊建設。
理財經理作為我行重要的營銷力量，對業務發展做出了較高的貢獻。要克服困難，配合支行，明年年初實現網點理財經理配置率65，438+000%。同時，要督促沒有基金、保險等銷售資格證書的理財經理盡快取得資格證書，確保銀行合法合規銷售的順利暢通。