為了保證金融服務業的順利發展,伯利茲政府於1999年成立了國際金融服務委員會(IFSC)。作為伯利茲金融服務業的政府監管者,IFSC旨在保護投資者,規範公司的商業行為,提高伯利茲作為國際金融服務中心的聲譽。
IFSC的監管主要集中在公司的經營管理模式、投資者風險識別等方面。此外,作為加勒比海反洗錢金融行動特別工作組的成員,伯利茲早就在政府級別上承諾將遵守聯合國離岸論壇的反洗錢目標。因此,IFSC將與國家機構和部門,如金融情報部門、伯利茲稅務機關、中央銀行、司法部以及區域和國際組織合作,在全球範圍內打擊洗錢和恐怖主義融資。
伯利茲的IFSC牌照屬於金融衍生品牌照,包含了支付類。伯利茲監管牌照的特點是低運營成本和許可費用,低保證金要求。以及全球市場信譽和滲透。其監管範圍包含:銀行開設和經紀商賬號,傭金實際所有權、資產保護、外匯衍生品、差價合約、證卷等。
伯利茲金融牌照申請有以下幾點:
1、在牌照的整個存續期間,最低資本要求資金要存放在伯利茲城的銀行。
2、牌照持有人不可以伯利茲元辦理。要持有客戶資金,必須獲得國際金融服務委員會的書面批準,客戶資金要與公司資金隔離管理,分別存放在不同的銀行賬戶。
3、牌照還有人壹年之內至少要拜訪壹次國際金融服務委員會,回顧過去壹年業績,探討未來壹年計劃。
4、所有持牌公司必須提交月度156、季度和年度報告6991,主要是關於資本要求3780、保證金要求、損益表、執行交易詳情以及其他監管機構要求提供的信息。
5、會計及審計方面,要按照國際財務報告準則保存適當的會計記錄,對持牌人無強制審計要求。
6、公司在伯利茲之外取得的收入無需納稅。
在外匯交易和經紀服務方面,伯利茲IFSC許可證的優勢如下:
1. 審核時間相對較短(約3個月);
2. 境外公司免稅;
3.監管要求相對寬松;
4. 申請文件少;
5. 對公司資金和管理團隊要求低;
6. 這家公司的信息是高度機密的。
IFSC許可證申請要求:
1. 註冊資本不低於50萬美元;
2. 年費每年2.5萬美元;
3.在伯利茲有壹個虛擬辦公室;
4. 壹名董事必須是伯利茲公民;
5. 所有公司結構和經營活動的變化必須及時與IFSC同步;
6. 無法提供伯利茲貨幣交易服務;
7. 業務報告必須提交給監管機構。
申請IFSC許可證所需的文件:
1. 已填妥及經核證的申請表格;
2. 註冊董事、經理、股東和實益所有人的宣誓書;
3.了解客戶/ KYC文件,包括:身份證明、地址證明、簡歷、專業推薦信、銀行推薦信和銀行對賬單、全球合規/全球審核文件;
4. 經營計劃,包括3年財務預測分析、公司組織結構圖;
5. 詳細的反洗錢合規政策,以及投訴和內部監管政策和程序;
6. 公司文件,包括:公司登記證書、董事和成員登記簿、公司章程大綱、無記名股票和登記證書。