“同胞們，這是壹個真正的危險。最壞的情況是，冰島的國家經濟會和銀行壹起卷入漩渦，結果是國家的破產。”65438年10月6日，被譽為“世界上最溫和的總理”的冰島總理哈爾德向全體國民發出警報，而冰島總統格裏姆松則因為心臟病發作住進了醫院。冰島成為美國次貸危機引發的金融風暴中第壹個被吹倒的主權國家。
冰島瀕臨破產和美國差不多，但抗風險能力遠低於美國。從20世紀90年代初開始，冰島金融業開始了長達10多年的超常規發展，在國民經濟中所占比重遠遠超過其他行業。冰島人明白靠自己的國力和自然資源不可能讓國家在短時間內富裕起來，於是效仿英美大力發展金融業，制定高利率、低監管的開放金融政策，吸引了大量海外資金。冰島的銀行也效仿華爾街投行，在國際資本市場大量借入日元等低息短期債務，投資於高利潤高風險的資產，從而獲取巨額利差，次級債券資產就是其中之壹。在過去的10年裏，全球經濟蓬勃發展。雖然本世紀初科技泡沫破滅，但金融業並沒有衰落。“9.11”之後，美國實施激進的經濟刺激策略，放大世界經濟的泡沫，進壹步導致冰島銀行過度借貸，金融杠桿達到驚人的範圍。外債總額是GDP的12倍。
摧毀冰島的定時炸彈
2007年初爆發的次貸危機不知不覺演變成全球性的金融海嘯，從發源地美國像雪崩壹樣蔓延開來。迸發的能量逐漸戳破了全球的金融泡沫，那些在泡沫掩蓋下“裸泳”的國家，最終不得不暴露在公眾面前。冰島首當其沖。
今年以來，冰島金融業不斷受到國際形勢惡化的沖擊，貨幣市場融資活動停滯不前。冰島銀行業被“海嘯”席卷，國家評級被不斷下調。外國銀行已經停止與這個國家的銀行做生意，冰島的外匯資源已經枯竭。冰島四大銀行所欠外債超過6543.8+000億歐元，而冰島央行可動用的浮動外國資產只有40億歐元，金融業變成了隨時摧毀冰島的定時炸彈。
65438年10月7日，冰島第二大銀行Landsbanki在危機面前被政府接管。其在英國運營的網上銀行Icesave當天暫停了所有存取款業務。65438年10月8日，第三大銀行Glitnir銀行也被冰島政府接管進行重組，以縮減迅速下滑的銀行業規模。此外，由於缺乏足夠的市場支持，冰島央行決定放棄前壹天設定的131:1的固定匯率，允許冰島克朗自由浮動，隨後克朗大幅貶值。65438年10月9日，冰島政府宣布將接管該國最大的商業銀行Kaupthing。至此，冰島三大銀行全部被政府接管。首相哈爾德呼籲儲戶保持冷靜，不要匆忙從銀行提取存款。他還承諾，冰島所有居民的儲蓄都將由政府擔保。冰島由此成為繼愛爾蘭、德國、奧地利、希臘和丹麥之後，歐洲又壹個為儲蓄存款提供擔保的國家。10周壹13冰島股市休市，6月5438+04恢復交易。
獨立研究機構4Cast指出，“銀行國有化、匯率限制和暫停股市交易都不是可以治愈傷痛的積極措施。”"很明顯，冰島需要大量外援以避免進壹步的經濟損失。"
出生地也是壹個“破產”的國家。
冰島只是冰山壹角。金融危機的發源地美國也是壹個資不抵債的“破產國家”。2007年7月，多家國際著名評級公司下調了超過65，438+0，000筆美國抵押貸款債權的評級，掀起了金融海嘯的第壹大波。貝爾斯登成為第壹家陷入次貸危機的大型投資銀行。由於美國政府有意無意的忽視，大家都以為事情很快會平息。但隨著花旗、美林等投行公布虧損財報，以及房地產持續低迷，占美國GDP 71%的消費支出逐漸受到影響。2008年6-2月，65438，壹系列數據顯示美國經濟放緩，衰退概率加大，金融股持續暴跌。美聯儲註資2000億美元救市的效果只持續了壹天就失效了。由於美國股市全球風向標的作用，全球股市也接連受挫。
金融風暴正在不斷吞噬美國的金融機構。到2008年6月30日，* * * 117銀行被美國聯邦存款保險公司列入問題名單，總資產780億美元。前9個月，聯邦存款保險公司已經接管了13家銀行，儲蓄賬戶總額最終將達到1.1萬億美元。由於次級債券的虧損和擠兌，擁有320億資產和6543.8+09億存款的IndyMac和擁有3070億資產和6543.8+03億存款的華盛頓互惠銀行相繼倒閉，成為美國歷史上第三大和第二大儲蓄銀行。由於這兩家公司的損失太大，美國聯邦存款保險公司只能讓它們破產，以免危及自身安全。
然而，最糟糕的還在後面。9月7日，美國聯邦住房金融局認定半國有抵押貸款融資巨頭房利美和房地美無法繼續安全健康運營，無法履行公共職能，隨後美國政府宣布接管房利美和房地美。14，美國銀行宣布440億收購美林，美國第三大證券公司全軍覆沒。5438+05年6月，資產價值6390億美元的美國第四大投資銀行雷曼兄弟因負債613億美元宣布申請破產保護。從17年9月到19年9月，美聯儲分別註資850億美元和378億美元救助美國最大的保險公司AIG。AIG的資產達到1萬億美元。如果破產，其高達4400億美元的金融衍生品將使美國金融業陷入萬劫不復的境地。至此，壹場史無前例的金融海嘯已在華爾街迅速形成，席卷華爾街，並呼嘯而至其他國家和地區。
處於海嘯中心的美國為了擺脫危機中的困境，最終決定下大力氣拯救金融市場，以免實體經濟在海嘯中被吞噬。9月20日，美國政府拋出7000億美元購買次級抵押貸款證券的救市法案，並將國債法定上限提高到65438美元+01.3萬億美元，從而成為美國自大蕭條以來最大的救市計劃。美國總統喬治·w·布什表示，雖然納稅人需要付出巨額資金來救市，但總比大規模失業和失去養老金要好。
7000億救市法案經歷了波折。10年6月5日，在實體經濟衰退和失業率上升的威脅下，眾議院終於通過了修改後的方案，實際涉及8000多億美元。美國總統布什立即簽署了該法案，以便盡快實施。
2007年，美國的國內生產總值(GDP)排名世界第壹，是排名第二的日本的2.6倍多，達到13.98萬億美元。然而，截至2008年9月，美國的債務總額已經達到創紀錄的53萬億美元，是GDP總額的3.79倍。這個數字意味著每個美國公民平均承擔654.38美元+0.288萬美元的債務(美國現有人口為3.03億)。這樣美國早就資不抵債，成為第壹個破產的國家。但美國畢竟是世界經濟最強大的國家，也是世界第壹大貨幣的發行國，這使得美國有相對寬裕的貨幣容忍度，所以可以發行貨幣刺激經濟，其巨大的國內消費市場和對外投資能力可以相對輕松地消化這些鈔票。
多國集體“裸泳”
在亞洲，由於韓國的經常賬戶赤字是亞洲最高的，其銀行的貸存比也是亞洲最高的，達到136%。也就是說，韓國銀行每存入100元，就會貸出136元，遠高於亞洲82%的平均水平。現在，韓元已經暴跌到亞洲金融危機附近的最低水平1997。此外，韓國的經常賬戶赤字也是亞洲最高的。過去幾年，韓國銀行積累了大量短期外債。據統計，2008年韓國外債規模接近6543.8+0800億美元。因此，韓國被稱為亞洲版的冰島。
巴基斯坦瀕臨破產。剛剛成為這個多災多難國家總統的紮爾達裏，正打算向美國借錢。而自給自足的美國，對於國民經濟瀕臨崩潰的巴基斯坦來說，顯然是杯水車薪。目前，巴基斯坦已被標準普爾降級至CCC+，僅高於破產。據悉，巴基斯坦的外匯儲備只有865438美元+0.4億，只夠支付壹個月進口日用品的費用。到目前為止，巴基斯坦盧比已經貶值21%，通貨膨脹高達25%。巴基斯坦瀕臨破產。
同樣，中東國家也受到了金融海嘯的沖擊。10年10月6日和7日，沙特阿拉伯股市連續暴跌，總市值約為16.1%。埃及股市更慘，7日暴跌16.4%。10年10月6日至8日三天內，六個海灣產油國* * *七個股市市值縮水1500億美元。負債累累的阿聯酋迪拜是迎接這場金融海嘯挑戰的急先鋒。
從上世紀70年代開始，迪拜大力發展房地產、觀光、金融服務等非實體經濟，以避免石油資源的匱乏和隨之而來的發展疲軟。90年代後，迪拜的變化令人咋舌:高檔酒店、時尚購物中心隨處可見；尚未完工的迪拜塔將成為世界上最高的建築。然而，這些世界上最高的摩天大樓、繁忙的港口和機場、壯觀的人工島酒店等基礎設施成本巨大，迪拜政府及其下屬的開發公司必須發行大量債券來籌集資金。華爾街日報曾公開報道，迪拜依靠大量債務進行大規模投資，其債務水平約為其他海灣國家的4倍。隨著國際資本市場迅速凍結，成本上升，迪拜將很難從資本市場借到錢來融資和延續現有債務，並將承擔更重的利息成本。迪拜暫時不會破產，但要看房地產行業的景氣程度，以及金融業受全球金融海嘯影響的程度。
10 10月13日，以英國、德國、法國為代表的歐洲各國政府相繼出臺相應的銀行業救助計劃，以提振日漸衰落的銀行體系，註資總額近2萬億美元。