凈值是基金、股票、外匯、期貨等資產在某壹時點的總市值扣除負債後的余額，代表基金或股票持有人的權益。雖然都是凈值，但最新凈值、昨日凈值、累計凈值代表的時間段和內容不同。最新凈值是指最新計算的凈值，昨日凈值是指昨日收盤凈值，累計凈值是指包括分紅在內的凈值。
買基金之前，壹定要慎重考慮買哪只，基金凈值是壹個很重要的參考數據。凈值漲了就賺錢，跌了就虧錢。因此，基金凈值是壹個重要的參考因素。壹只基金有兩種凈值，分為單位凈值和累計凈值。交易所正常交易日下午三點是壹條分界線。下午三點之前，按照當天的單位凈值，但是當天的單位凈值壹般要到第二天才能拿到。下午三點後按第二天的單位凈值順延操作，周六周日及節假日順延。
分析高凈值的原因:壹種是累計凈值高，所以要看凈值的走勢，可以認為基金經理業績還是不錯的。壹種是短期做高，所以根據市場來判斷，綜合基金季報披露的信息來分析會不會跌。所以，凈值高，肯定跌。要看整個凈值表現，會有壹個大概的判斷，結合基金經理是換了還是同壹個人做的。如果真的那麽高，業績真的很好，可能還有分紅的可能。
基金最新凈值是指當日基金的市值，即當日基金的凈值，壹般是當日股市收盤後公布的凈值。基金凈值是指每個基金單位的資產凈值。通常情況下，基金凈值=(基金總資產-總負債後的余額)÷基金發行的單位份額總數。需要註意的是，基金的好壞不能根據基金凈值的大小來判斷，而主要看基金的盈利能力。