資產負債管理分析有五大辦法：缺口分析法；久期分析法；外匯敞口與敏感性分析法；情景模擬法以及流動性壓力測試。資產負債管理是指金融機構按壹定的策略進行資金配置來實現流動性、安全性和盈利性的目標組合，進行最適當的資產與負債的分配。
壹、四大風險指標
四大風險水平類指標包括流動性風險指標、信用風險指標、市場風險指標和操作風險指標。
1．流動性風險指標
指流動性比例、核心負債比例和流動性缺口率指標。
2．信用風險指標
指不良資產率、單壹集團客戶授信集中度、全部關聯度指標。
3．市場風險指標
指累計外匯敞口頭寸比例、利率風險敏感度。
4．操作風險指標
指操作風險損失率。
二、五大管理方法
1．缺口分析法
缺口分析法是商業銀行衡量資產與負債之間重新定價期限和現金流量到期期限匹配情況的壹種方法，主要用於利率敏感性缺口和流動性期限缺口分析。
2．久期分析法
久期分析法是商業銀行衡量利率變動對全行經濟價值影響的壹種方法。
商業銀行通過改變資產、負債的久期，實現資產負債組合的利率免疫，提高全行的市場價值和收益水平。
3．外匯敞口與敏感性分析法
外匯敞口與敏感性分析法是商業銀行衡量匯率變動對全行財務狀況影響的壹種方法。
商業銀行采用敞口限額管理和資產負債幣種結構管理等方式控制外匯敞口產生的匯率風險。
4．情景模擬法
情景模擬法是商業銀行結合設定的各種可能情景的發生概率，研究多種因素同時作用可能產生的影響。
5．流動性壓力測試
流動性壓力測試是壹種以定量分析為主的流動性風險分析方法，商業銀行通過流動性壓力測試測算全行在遇到小概率事件等極端不利情況下可能發生的損失，從而對銀行流動性管理體系的脆弱性做出評估和判斷，進而采取必要措施。
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