幫助客戶構建合理的賬戶體系，科學配置現金資源，及時獲取賬戶余額、交易等信息，為管理決策提供完整的信息依據。
賬戶體系建設
梳理客戶在我行開立的所有賬戶，根據客戶需求構建科學合理的賬戶體系，清晰展示整個集團賬戶結構，便於了解全面的賬戶信息。
賬戶報告
定期向客戶提供所有賬戶的單壹和匯總賬戶信息報表，全面反映相應期間賬戶的各類信息。
賬戶查詢
客戶可通過櫃臺、網上銀行、電話銀行等多種渠道，及時、便捷地查詢賬戶基本信息、賬戶狀態、當前余額、交易明細等所有賬戶信息。
賬戶信息通知
以書面、短信、郵件等方式為客戶提供賬戶信息通知服務，方便客戶及時了解賬戶變動情況，掌握資金動態。
電子對賬
通過專門的電子對賬或企業網銀系統，根據銀企對賬要求，為客戶提供賬戶余額及明細的對賬服務，實現企業網上對賬及簽退，替代傳統紙質單據，提高對賬效率。
收款和付款管理
通過銀行核心系統、人民銀行大小支付系統、SWIFT系統等。，幫助客戶高效辦理各類國內外收付款業務，提高現金周轉效率。
批量支付
為客戶提供批量支付服務，支持批量支付單據直接發送或通過輔助軟件上傳，大幅提高支付效率。
傳入帳戶管理
為客戶提供賬款回單信息服務，賬款回單信息壹條壹條清晰可見，幫助客戶有效管理所有賬款回單。
活動收藏
客戶、付款人、銀行三方簽訂相關三方協議後，只需發出收款指令，即可將約定的付款賬戶中的資金劃入相應的收款賬戶。
集中支付
幫助集團客戶統壹控制所有成員單位對外支付的操作權限，管理集團所有支付業務。
收款和付款計劃
通過制定收付計劃，幫助客戶合理規劃資金交易，在未來某個時點或定期自動完成收付業務。
在線賬單
通過企業網銀幫助客戶集中管理和使用商業票據，實現電子票據的簽發、貼現、托收、托管、背書轉讓和質押，支持實物票據在線托管，幫助客戶構建票據池。
收款和付款
為行政事業單位客戶提供行政事業性收費、保險費及其他約定代收的代收服務，同時為客戶提供代發工資、財務報銷及各種納稅服務，包括國稅、地稅、各種公用事業費、社會保險、企業年金等。
流動性管理
幫助客戶有效實現賬戶資金的集中管理，統籌安排各成員單位的資金量，通過內部資金定價和利益分配，合理協調各成員單位的利益，提高客戶資金的利用效率，降低財務費用。
現金池
客戶可以通過設置各成員單位的賬戶權限、關系、交易規則，建立資金池，自動或主動匯總集團內本外幣資金，實現內部成員* * *享受資金、信息及相關資源。
名義現金池
支持客戶根據需求建立名義現金池，在沒有實際資金流向的情況下，實現集團內各賬戶之間的資金信息共享和統籌安排。
資金吸收
幫助集團客戶總部向不同層級的成員公司歸集資金，支持客戶按零余額或任意目標余額、不同時間頻率自動歸集資金，或更靈活地隨時主動歸集資金。
資金分配
幫助集團客戶向其成員公司下撥總部資金，支持客戶設置指定下撥金額、自動回撥、自動補貨、時間頻率等。進行自動分配，或隨時進行主動分配。
內部轉移
為客戶在我行開立的所有賬戶提供賬戶間轉賬服務，支持集團客戶總部或授權成員單位進行賬戶間轉賬，實現成員單位間資金快速劃轉。
內部賬戶透支
為加強集團現金流動性，充分實現資金資源的享用而為客戶提供的內部融資服務，當集團客戶總部或成員公司賬戶出現資金短缺時，可在設定限額內臨時透支，然後用現金池內的資金補足。
公司透支
為客戶提供短期外部融資服務，以增強其現金流動性。當集團資金池出現現金短缺時，客戶可在銀行授信額度內臨時透支，待資金充足時再歸還。
配額管理
協助集團總部管理各成員單位的資金限額，包括對外支付限額、內部透支限額和對外透支限額，統壹控制集團內各成員單位的資金風險。
內部資金定價管理
幫助集團客戶總部制定內部資金轉移價格，支持統壹標準或個性化標準，通過利率手段調整內部融資在成員單位間的利益分配。
興趣管理
通過收取利息或單獨支付利息，為集團客戶提供管理所有賬戶利息收入的手段。匯總計息時，整個集團的資金統壹計算並記入集團總部賬戶，然後對各成員單位的利息收入進行分配；單獨計算利息時，各成員單位的資金單獨計算，直接記入賬戶。
投融資管理
幫助客戶持續保持合理的現金規模，在資金充裕時進行合理投資，提高現金收益；在資金不足時有效籌集資金，及時補充現金頭寸，規避流動性風險。
投資和融資分析
根據客戶的資金存量和運營情況，為客戶出具投融資分析報告，幫助客戶有效分析資金情況。
投資和融資計劃
在為客戶進行投融資分析的基礎上，根據客戶的風險偏好，幫助客戶制定合理的投融資方案。
臨時投資
提供通知存款、定期存款、結構性存款、第三方存管、代客外匯資金管理、人民幣理財產品、代客境外理財產品、債券結算代理、國債及回購、信托理財產品，幫助客戶在保證流動性的基礎上進行短期投資。
中長期資產管理
幫助客戶在國內外金融市場建立有效的投資組合，分散投資，在控制風險的同時，使組合獲得長期穩定的收益。
融資服務
通過貸款融資、票據融資、貿易融資產品，幫助客戶根據自身條件進行靈活有效的融資，及時滿足業務發展的資金需求。
資本風險管理
通過為客戶提供多種風險規避和資本保值增值產品，幫助客戶規避匯率、利率、流動性等風險，實現資本保值增值。
即(遠期)外匯交易
根據外匯交易協議，為客戶提供在指定日期按約定匯率將壹種外幣兌換成另壹種外幣的選項，幫助客戶提前鎖定未來外匯收支的收益或成本，規避匯率風險。
即(遠)結匯和售匯
根據結售匯協議，按照約定的外幣、金額和匯率為客戶提供指定日期的結匯或售匯，以滿足客戶在貿易、投融資等方面的匯兌需求，規避匯率風險。
貨幣期權
根據貨幣期權交易協議，買方有權決定在壹定期限內或在壹定時間內以約定價格買入或賣出壹定數量的外匯，期權賣方有義務按照協議約定賣出或買入壹定數量的外匯，幫助客戶有效規避匯率風險。
本外幣利率互換
與客戶約定在壹定期限內，按照不同的利率基準，在同壹幣種的名義本金基礎上交換利息，以幫助客戶改變資產或負債結構，規避利率波動風險。
互惠外匯信貸
根據貨幣互換合同，它為客戶提供在壹定期限內將壹種貨幣計價的債務(或資產)轉換為另壹種貨幣計價的債務(或資產)的能力，有效規避匯率波動風險。
賬戶監控
為客戶提供所有簽約公司賬戶余額和資金變動的實時查詢和監控，幫助客戶實時掌控資金流向。
資金集中管理
通過建立資金池，幫助客戶實現全集團資金的統壹管理、調配和集中支付，有效控制各成員單位在投融資、擔保、借貸等方面的資金風險。
基於中信現金管理產品強大靈活的後臺系統支持，通過插件組裝核心產品模塊，滿足企業個性化需求。我們的現金管理產品還可以擴展到供應鏈金融和電子商務，並可以與企業的ERP和資金管理系統集成，為企業提供更加個性化的現金管理服務。