(1)證券賬戶管理
證券賬戶的管理包括證券賬戶的開立、證券賬戶掛失的更換、證券賬戶註冊信息的查詢和變更、證券賬戶的合並和註銷、非交易過戶等。
1.代理開立證券賬戶。
(1)境內自然人申請開立證券賬戶:客戶填寫《自然人證券賬戶註冊申請表》，提交本人有效身份證件及復印件。委托他人代為辦理的，還須提供經公證的委托書、代理人有效身份證件及復印件。
申請開立b股賬戶，境內自然人需要先開立b股資金賬戶。也就是說，境內居民個人需要持本人有效身份證件到原外匯存款銀行，將其可投資b股的外匯資金轉入本人欲委托買賣b股的證券公司的b股保證金賬戶，然後持本人有效身份證件和本人收入憑證在證券公司開立b股資金賬戶，最後持b股資金開戶證明開立b股證券賬戶。
(2)境內法人申請開立證券賬戶:客戶填寫《機構證券賬戶註冊申請表》，提交有效證件(營業執照或企業法人登記證)及其復印件或加蓋發證機關確認印章的復印件，代理人的有效證件及其復印件。
境內法人還需提供加蓋公章的法定代表人證明、法定代表人簽字蓋章的《法定代表人開立機構證券賬戶授權委托書》、法定代表人有效身份證明復印件。
境外法人還應提供董事會或董事及主要股東的授權委托書，以及被授權人的有效身份證明復印件。
(3)境內合夥企業、創業投資企業申請開立證券賬戶:客戶填寫《合夥企業等非法人組織證券賬戶註冊申請表》；提交工商行政管理部門核發的營業執照(或其他國家機關核發的合夥組織成立證明)及其復印件；組織機構代碼證及其復印件；全體投資者簽署的合夥協議或創業投資企業合同、章程(加蓋企業公章)；所有合夥人或投資者名單、有效身份證件及復印件；經理的有效身份證明及復印件、執行事務合夥人或負責人的證明(加蓋企業公章)、執行事務合夥人或負責人的證明及復印件、加蓋企業公章的執行事務合夥人或負責人對經理的授權委托書(合夥企業的執行事務合夥人以合夥企業營業執照中的記載為準， 合夥企業的執行事務合夥人有壹人以上的，應當由其中壹人簽署授權委托書； 執行事務合夥人為法人或其他組織的，由其指定的代表簽署授權委托書)。
創業投資企業還須提交商務部頒發的外商投資企業批準證書或省級以上(含副省級城市)創業投資管理部門出具的創業投資企業備案文件。
(4)代理人應對申請人提供信息的真實性、有效性、完整性和壹致性進行核對，並在申請表上簽字後，將所有信息提交給審核人進行實時審核。
(5)復核人員實時復核，在登記申請表上標註“已審核”並確認合格後簽字，同時加蓋開戶業務專用章，然後將信息返回經辦人員；經辦人將有效身份證明原件退還給客戶，其余資料留存。
(6)按照規定的數據格式向中國結算公司實時傳輸開戶數據，包括自然人姓名及有效身份證件號碼或法人姓名及有效身份證件號碼、通訊地址、聯系電話、開戶機構、申請日期等。
實時接收中國結算公司返回的確認結果，按規定格式打印證券賬戶卡或b股賬戶確認函(以下簡稱“證券賬戶卡”)，加蓋開戶代理機構“證券賬戶開戶業務專用章”後提交給申請人。
(7)收市後，管理人將客戶留存資料保存在客戶資料檔案中。
5.證券賬戶的合並。
(1)自然人申請合並:客戶填寫合並證券賬戶申請表，提交有效身份證件及復印件、擬合並的證券賬戶卡及復印件。客戶委托他人代為辦理的，還應當提供經過公證的委托書、有效身份證件和代理人復印件。
(2)法人申請合並:客戶填寫《證券賬戶合並申請表》，提交擬合並的證券賬戶卡及其復印件、法人有效身份證明及復印件或加蓋發行機關確認印章的復印件、經辦人有效身份證明及復印件。
境內法人還需提交加蓋公章的法定代表人證明、法定代表人簽字蓋章的法定代表人有效身份證明復印件、法定代表人授權合並證券賬戶的授權委托書。境外法人還應提供董事會或董事、主要股東的授權委托書及被授權人的有效身份證明復印件。
(3)代理人應對申請人提供信息的真實性、有效性、完整性和壹致性進行核對，並在申請表上簽字後提交審核人進行實時審核。
(4)審核人實時復核並簽署申請表，然後將信息返回給經辦人；經辦人將有效身份證明原件退還給客戶，其余資料留存。
(5)收市後，管理人將客戶留存資料保存在客戶資料檔案中。
(6)匯總並歸檔合並證券賬戶卡，按照規定的數據格式向中國結算公司提交合並證券賬戶信息。中國結算公司審核通過後，實時辦理合並手續，註銷合並賬戶。
6.取消證券賬戶。
(1)自然人銷戶申請:客戶填寫《證券賬戶銷戶申請表》，提交無證券余額的證券賬戶卡、有效身份證件及復印件。客戶委托他人代為辦理的，還應當提供經過公證的委托書、有效身份證件和代理人復印件。
(2)法人銷戶申請:客戶填寫《證券賬戶銷戶申請表》，提交無證券余額的證券賬戶卡；法人有效身份證明及其復印件或加蓋發證機關確認印章的復印件；經辦人的有效身份證明及復印件。
境內法人需提交加蓋公章的法定代表人證明、法定代表人簽署並加蓋公章的法定代表人授權委托書、法定代表人有效身份證明復印件。境外法人還應提供董事會或董事、主要股東的授權委托書及被授權人的有效身份證明復印件。
(3)合夥企業、創業投資企業註銷申請:企業依法解散的，清算人應當自清算之日起15日內申請註銷。代理人填寫證券賬戶銷戶申請表；提交證券賬戶卡；企業有效身份證明及復印件，經理有效身份證明及復印件；清算人對代理人的委托書。
(4)代理人應對申請人提供信息的真實性、有效性、完整性和壹致性進行核對，並在申請表上簽字後提交審核人進行實時審核。
(5)審核人實時復核並簽署申請表，然後將信息返回給經辦人；經辦人將有效身份證明原件退還給客戶，其余資料留存。
(6)收市後，管理人將客戶留存資料保存在客戶資料檔案中。
(7)對擬註銷的證券賬戶卡進行匯總歸檔，並按照規定的數據格式向中國結算公司提交已註銷證券賬戶的信息。中國結算公司審核合格後實時辦理註銷手續。
7.非交易轉讓。
(1)自然人因繼承辦理社會公眾股非交易過戶:申請人填寫《股份非交易過戶申請表》，提交繼承公證書、被繼承人死亡的有效法律文書及復印件、繼承人證明原件及復印件、證券賬戶卡原件及復印件、股份托管證券營業部出具的流通股份凍結證明。申請人委托他人代為辦理的，還應當提供經過公證的授權委托書、代理人的有效身份證明及復印件。
(2)自然人向受贈人捐贈公司職工股出境定居:申請人填寫《股份非交易轉讓申請表》，提交捐贈證明、捐贈人原戶口所在地公安機關出具的身份證註銷證明及復印件、受贈人身份證及復印件、雙方證券賬戶卡及復印件、上市公司出具的確認受贈人為公司員工的證明。申請人委托他人代為辦理的，還應當提供經過公證的授權委托書、代理人的有效身份證明及復印件。
(3)代理人應對申請人提供信息的真實性、有效性、完整性和壹致性進行核對，並在申請表上簽字後提交審核人進行實時審核。
(4)審核人實時復核並在申請表上簽字後，將申請表及材料提交業務部門負責人審核；營業部負責人實時審核並簽署《股份非交易轉讓申請表》並返還給經辦人；經辦人將有效身份證明原件返還申請人，其余信息留存。
(5)代理行應向申請人預收所有非交易過戶費用，並出示相應單據。
(6)根據中國結算上海分公司或中國結算深圳分公司的要求，將股份非交易轉讓申請材料以特快專遞(中國結算深圳分公司)或傳真方式送達本公司經紀業務管理部(上海證券非交易轉讓)。本公司經紀業務管理部核實無誤後傳真至中國結算公司。
(7)收市後，管理人將客戶留存資料保存在客戶資料檔案中。
(8)代理人應在收到登記結算公司非交易過戶確認單的下壹個工作日將確認單提交給申請人，並扣除實際費用。
(2)資金賬戶管理
資金賬戶(證券資金臺賬)管理包括資金賬戶的開立和關閉、客戶交易委托品種、交易委托方式和操作權限的開通、客戶資金存管銀行的指定、客戶交易結算資金第三方存管的開通或變更、指定交易的指定或撤銷、證券轉托管、資金賬戶掛失和撤銷、客戶資料的修改、密碼管理等。
1.基金賬戶管理的壹般規定。
(1)辦理經紀業務，營業部必須為客戶開立資金賬戶。資金賬戶應當與客戶開立的各類證券賬戶和資金存管銀行的存款賬戶同名，並名副其實。
(2)客戶開立資金賬戶時，必須持有有效的身份證明或法人合法證明，以個人名義開立。不允許法人以個人名義開立賬戶，也不允許個人以個人名義開立賬戶。
(3)開立資金賬戶時，客戶必須簽署《證券交易代理協議》、《風險揭示書》、《買方承諾函》(壹式兩份)、《客戶第三方存管協議》(壹式三份)。壹份由客戶留存，壹份由業務部門備案，壹份《客戶資金第三方存管協議》交托管銀行。
(四)營業部為客戶開立的賬戶應當依法保密。
(5)營業部必須將客戶證券賬戶復印件、有效身份證件復印件、簽訂的委托代理證券交易協議、風險揭示書、買方自我承諾書、業務申請書(表)、代理人身份證復印件等需要留存的各類資料歸檔。，並按基金賬號分類，妥善保管。應配備專門的圖書館，由專人管理。
2.開立基金賬戶。
(1)開戶申請。
壹、自然人客戶:
①客戶自行開戶:客戶提交有效身份證件及其復印件、證券賬戶卡及其復印件、指定存管銀行的借記卡，並簽署證券交易代理協議、承諾函等相關協議及其他必要文件。
(2)委托他人代為開戶:提交經公證的委托他人代為開立資金賬戶的委托書、受托人有效身份證明及復印件、證券賬戶卡及受托人復印件、受托人有效身份證明及復印件。
(3)委托他人代理證券交易:委托人和代理人壹起到營業部，同時提交委托人的有效身份證明及復印件、委托人的證券賬戶卡及復印件、代理人的有效身份證明及復印件。委托人本人申請授權，填寫客戶委托書。如果委托人不能到櫃臺辦理授權手續，還應向業務部門提交經國家公證處公證或經我國駐外使領館認證的授權委托書。
二、法人客戶:要求法人客戶指定法定代理人，提交加蓋公章的法人營業執照或登記證原件(或復印件)、加蓋公章的法定代表人證明原件及法定代表人身份證復印件、法人同名證券賬戶卡及其復印件、法定代表人簽署的授權委托書、加蓋公章的法定代表人簽署的授權委托書、銀行結算賬戶及代理人證明原件。境外法人還應提供董事會或董事、主要股東的授權委托書及被授權人的有效身份證明復印件。委托書應當詳細載明授權權限、授權期限等內容。
(2)檢查和審查。
①代理人應檢查自然人客戶開戶資料的真實性、有效性、完整性和壹致性。
申請人提交的有效身份證件及復印件是否與申請人壹致、真實，證券賬戶卡及其復印件上的姓名是否與本人壹致，證券交易代理協議上填寫的客戶信息是否與提交的材料壹致、完整。
(2)檢查法人客戶開戶條件是否符合《證券法》的規定。應當以企業真實名稱開立資金賬戶，不得以他人名義開立資金賬戶進行證券交易。
客戶提交的資料是否齊全，是否在有效期內，是否通過年檢等。證券賬戶卡及其復印件機構名稱是否與企業法人營業執照或登記證書上的機構名稱壹致；法定代表人證明與法定代表人身份證復印件是否壹致；證券交易代理協議中填寫的客戶信息是否與提交的信息壹致、完整；證券交易代理協議上加蓋的公章是否與提交的原始材料上的公章壹致。
③檢查客戶授權委托書的真實性、有效性和完整性。
委托書上的代理人姓名與實際代理人身份證及復印件是否壹致、真實。
④通過登記結算系統查詢客戶提交的證券賬戶狀態，查詢在登記結算系統中登記的賬戶的賬戶信息。客戶姓名和有效身份證件號碼與登記結算系統中登記的賬戶信息壹致，且不是登記結算系統中單獨管理的休眠賬戶或不合格賬戶的，營業部可為客戶辦理開立新資金賬戶的手續。客戶姓名和有效身份證件號碼與登記結算系統中登記的賬戶信息不壹致，或屬於登記結算系統中單獨管理的休眠賬戶或不合格賬戶的，營業部應要求客戶按規定更正登記結算系統中登記的賬戶信息，並辦理休眠賬戶或不合格賬戶的激活手續後，方可為其開立新的資金賬戶。
(3)電腦開戶。為客戶在櫃臺交易系統開立資金賬戶，辦理上海證券賬戶的指定交易。同時要求客戶設置資金密碼和交易密碼(開通網上交易的客戶還需要設置通訊密碼)，並提醒其註意密碼的自我保密。
將客戶指定的存管銀行和提交的銀行借記卡號輸入櫃臺交易系統。
在場外交易系統中輸入代理人姓名、代理期限、代理權限(賬戶操作權限必須與代理人操作權限壹致)。
將客戶選擇的委托方式和交易品種輸入場外交易系統(部分交易品種必須單獨簽訂相關協議，如果輸入涉及這些品種，檢查是否簽訂相關協議等。).
(4)打印櫃臺交易系統“客戶賬戶基本信息表”(壹式兩份)，交客戶簽字確認。
(5)管理人將客戶提交的所有材料、客戶簽署的證券交易代理協議等文件、系統打印的“客戶賬戶基本信息表”通過系統提交給復核人員進行實時復核，復核內容與管理人相同。
(6)經辦人在《證券交易代理協議》B欄填寫營業部信息，經辦人和審核人分別簽字或蓋章。
(7)將櫃臺交易系統打印的“客戶賬戶基本信息表”和“證券交易代理協議”(客戶留存文本)交客戶保存。向客戶發放資金賬戶卡，酌情收取服務費或開戶費。
(8)收市後，經辦人將打印好的客戶賬戶基本信息表(復印件由業務部門保存)等客戶必須保存的資料保存在客戶資料檔案中，並在客戶證件/資料原件(復印件)清單上做好簽收記錄。
應當保存和備案的自然人客戶信息包括:客戶有效身份證件或其他證明客戶身份的有效證件復印件、同名證券賬戶卡復印件。委托代理人的，還必須保存代理人的身份證明復印件和客戶的授權委托書原件；客戶簽署的所有協議和各種業務表格(由營業部保存)，如證券交易代理協議、風險揭示書、買方承諾函、客戶資金第三方存管協議等；櫃臺系統打印並經客戶簽字確認的客戶賬戶基本信息表；其他必須保存和歸檔的材料。
應保存備案的法人客戶資料包括:加蓋公章的境內企業法人營業執照或登記證復印件、加蓋公章的法定代表人證書原件、加蓋公章的法定代表人有效身份證件復印件、同名法人證券賬戶卡復印件、境外法人的董事會或董事、主要股東授權委托書及被授權人有效身份證件復印件；代理人證書、法定代表人簽字並加蓋公章的法定代表人授權開立資金賬戶的授權委托書及客戶授權委托書原件三份；銀行結算賬戶證明文件；客戶簽署的所有協議和各種業務表格(由營業部保存)，如證券交易代理協議、風險揭示書、買方承諾函、客戶資金第三方存管協議等；櫃臺系統打印並經客戶簽字確認的《客戶賬戶基本信息表》；其他必須保存和歸檔的材料。
3.客戶申請網上交易委托(已開立資金賬戶但未申請網上交易的客戶)。
(1)客戶持有效身份證件和資金賬戶卡，到營業部櫃臺申請網上交易，並簽署網上交易協議。
(2)代理人核對客戶提交的身份證明和資金賬戶卡，核對協議的準確性和完整性，與身份證明原件核對無誤後通過系統提交給復核人進行實時復核(復核要求與代理人相同)。
(3)經辦和復核應分別在網上交易協議上簽字或蓋章。
(4)代理人在櫃臺交易系統為客戶開通網上交易權限。
(5)客戶現場設置通信密碼，坐席提醒客戶對密碼保密。
(6)代理人應將網上交易協議返回客戶資料檔案並保存。
4.客戶申請開通其他交易委托方式或其他交易品種。
(1)客戶持本人有效身份證件和資金賬戶卡，提出××交易委托方式或××交易品種的申請，填寫《××交易委托方式(或××交易品種)申請表》並簽署《××交易委托方式(或××交易品種)(風險提示)協議》，新交易委托方式(或新交易品種)的協議(風險揭示)由本公司按照有關規定及時統壹制定和發布。
(2)經理對客戶提交的資料進行核對，檢查“申請表”或“協議(風險提示)”的準確性和完整性，並通過系統提交給審核人進行實時審核(審核要求與經理相同)。
(3)經辦人和審核人應分別在《申請表》或《協議書(風險提示)》上簽字或蓋章。
(4)代理人在櫃臺交易系統為客戶開通“××交易委托方式”或“××交易品種交易權限”。
(5)經理將“申請表”或“協議(風險提示)”存入客戶資料檔案。
5.自然人客戶申請開通創業板市場交易。
機構客戶可按上述程序申請開通創業板市場交易”4。客戶申請開通其他交易委托方式或其他交易品種”。
(1)收集客戶信息，包括客戶身份、財產及收入狀況、證券投資經歷、風險偏好、投資目標等。通過現場詢問和問卷調查。根據收集到的客戶信息，對客戶的風險認知和承受能力進行評估，並將評估結果告知客戶，作為客戶判斷是否適合參與創業板市場交易的參考。
(2)根據客戶信息和評估，向客戶解釋風險揭示、市場特點和交易規則，引導客戶在充分了解創業板市場特點的基礎上，客觀評估自身風險承受能力，審慎決定是否申請開通和參與創業板市場交易。
(3)完成上述程序後，如客戶決定申請開通創業板交易，請客戶在營業部現場簽署《創業板市場投資風險揭示書》壹式兩份。對於有兩年交易經驗和沒有兩年交易經驗的自然人客戶，按以下方式處理:
①具有兩年以上(含兩年)股票交易經歷的自然人客戶(交易經歷起點為深圳、上海證券交易所發生第壹筆股票交易的日期)，請在風險揭示書中復印壹份“聲明”:“本人確認已閱讀並理解創業板相關規則及上述風險揭示書，具有相應的風險承受能力，自願承擔參與創業板投資的各種風險”。業務部負責人見證客戶復印、簽名、核對相關內容後簽字確認。然後提交給審核人審核簽字。
(2)未滿兩年交易經驗的自然人客戶，如欲開通創業板市場，在按照上述(3)中的要求簽署創業板市場投資風險揭示書時，應復印壹份關於自願承擔市場風險的“特別聲明”:“本人未滿兩年交易經驗， 並確認本人已閱讀並理解創業板市場相關規則及上述風險揭示的內容，具備相應的風險承受能力，自願參與創業板市場，願意承擔各種相關風險”。 營業部操作人員見證客戶復印、簽字、核對相關內容後簽字確認，復核人員核對簽字。最後，必須由銷售部負責人簽字確認。
(4)管理人將客戶簽字並經業務部門確認的《創業板投資風險揭示書》返還1份，業務部門留存1份。
(5)T+2交易日結束後，營業部經理在交易系統為具有兩年以上股票交易經驗的客戶開通創業板交易業務(即T+3交易日開通交易)；T+5交易日結束後，在交易系統中為沒有兩年交易經驗的客戶開通創業板交易業務(即T+6交易日開通交易)。經審核人審核後生效。
(6)營業部經理將客戶填寫並簽字的調查問卷、風險評估表、創業板投資風險揭示書等資料歸入客戶資料檔案。
6.終止客戶委托或其他交易品種的操作權限。
(1)自然人客戶須持本人有效身份證和資金賬戶卡，法人客戶還須持法人授權委托書原件和代理人身份證原件。
(2)客戶填寫“客戶相關信息變更申請表”。
(三)經辦人應當核對申請人提供的相關信息和有效身份證件的壹致性、真實性，有效身份證件與存檔的身份信息的壹致性，並提交審核人審核。
(4)審核人通過系統進行實時審核，審核要求與代理人相同。
(5)經辦部門和復核部門應分別在“客戶相關信息變更申請書”上簽字或蓋章。
(6)經辦人將變更後的信息輸入計算機。
(7)辦理並審核客戶《客戶賬戶資料變更登記表》(通常作為《委托代理證券交易協議》的附件)中載明的變更事項和時間，並簽字或蓋章。
(8)代理人將“客戶相關信息變更申請書”存檔於客戶信息檔案中留存。
7.開立或變更客戶交易結算資金第三方存管(已開立資金賬戶但未開立第三方存管的客戶)。
(1)指定存管銀行。目前，客戶交易結算資金第三方存管業務根據銀行的不同要求，壹般采用兩種模式。
模式壹:兩步開戶(壹般采用這種模式)。
第壹，證券公司營業部是預先指定的。客戶本人持有有效證件(個人客戶:三證、證券營業部資金賬戶卡、銀行借記卡；機構客戶:營業執照原件及加蓋客戶公章的復印件、法人授權委托書、法定代表人身份證復印件、證券營業部資金賬戶卡、授權代理人有效身份證件、銀行結算賬戶證明)到證券公司開戶營業部， 並簽署《XX銀行客戶交易結算資金三方存管協議》(部分銀行規定此協議只能在銀行端簽署)和第三方存管。
證券營業部經理在櫃臺系統為客戶辦理指定存管銀行的手續，客戶在辦理手續時需要輸入客戶證券資金賬戶的密碼。經辦人打印客戶收據，提交給客戶簽字確認；在《第三方存管開戶申請書》和《客戶回單》上加蓋業務章，留存《銀行客戶交易結算資金第三方存管開戶協議書》、《第三方存管開戶申請書》等客戶資料(營業部留存壹份)，客戶回單交給客戶。
第二，存管銀行確認。客戶本人持有效證件和在營業部簽署的《XX銀行客戶交易結算資金第三方存管協議》(銀行留存復印件)到存管銀行營業網點辦理存管銀行確認手續。根據銀行規定需要在銀行簽訂三方存管協議的，客戶憑加蓋證券公司營業部業務章的《第三方存管開戶申請表》回執到存管銀行營業網點辦理存管銀行的簽字確認手續。辦理時，客戶需要輸入銀行結算賬戶和證券資金賬戶的密碼。
銀行櫃員打印客戶回單，提交客戶簽字確認，並為客戶留存《銀行客戶交易結算資金第三方存管協議》提交客戶。
模式二:壹步到位開戶。客戶直接在銀行網點或證券公司開戶營業部辦理相關手續(目前大部分銀行不采用這種模式)。
客戶本人持有效身份證件和銀行結算賬戶卡，在證券公司開戶營業部簽署《客戶交易結算資金在XX銀行第三方存管協議》。業務部門審核客戶提交的資料後，為客戶辦理指定存管銀行和第三方存管的開戶手續。辦理時，客戶需要輸入證券資金賬戶和銀行賬戶的密碼。
對於沒有銀行卡的客戶，由本人持有效身份證件到銀行網點申請辦理銀行卡，並簽訂《××銀行客戶交易結算資金第三方存管協議》，銀行網點辦理第三方存管開通手續。辦理時，客戶需要輸入證券資金賬戶和銀行賬戶的密碼。
銀行櫃員打印客戶回單，提交客戶簽字確認，並留存《銀行客戶交易結算資金第三方存管協議》供客戶提交給客戶。
(2)客戶變更開戶銀行。客戶取消存款銀行。客戶持有效證件到證券公司開戶營業部，填寫《第三方存管變更申請表》。證券營業部經理受理業務後，必須檢查客戶資金賬戶當日是否發生過銀證轉賬或證券交易，如有，不能為客戶辦理變更開戶銀行手續；如果沒有發生，為客戶辦理註銷開戶銀行手續，然後停止客戶的銀證轉賬服務。
客戶指定壹家新的存管銀行(與“指定存管銀行”相同)。成功註銷存管銀行後，客戶應立即在證券營業部辦理新的指定存管銀行手續。
(3)客戶變更銀行賬戶。客戶本人持有效證件和新的同名銀行借記卡到銀行網點申請變更銀行結算賬戶。但如果客戶當天有銀證轉賬交易，則不能辦理銀行賬戶變更手續。
(4)客戶註銷資金賬戶。客戶本人持有效證件到開戶的證券營業部，辦理取消指定轉托管。下壹個營業日，客戶持有效證件到證券營業部，填寫資金賬戶銷戶申請表。
證券營業部經理根據業務規定，核實客戶身份、預留印鑒(機構客戶)、合法資金賬戶及密碼，為客戶資金賬戶辦理結息手續，客戶交易結算資金利息停止。
客戶通過銀證轉賬渠道將客戶資金賬戶的全部余額(包括結息金額)劃入客戶的銀行結算賬戶。
下壹個營業日，證券營業部為客戶辦理三方存管業務註銷，註銷成功後，為客戶辦理資金賬戶銷戶手續。