第壹步：網上申請。
第二步：郵寄材料。
網上申請最後壹步會告知妳需要打印材料並郵寄（也會發郵寄告知）。需要郵寄的材料包括：1. 電子交易合約書（Online Service Agreement）範本; 2. W-8BEN 簡易表格範本; 3. 身份證件即您的有效護照掃描件（第壹頁和最後頁，***兩頁），護照最後頁的簽名處須有您的簽名方為有效。其中1和2是填完網上申請後就可以打印出來的。
郵寄材料的註意事項：
1. 如果妳在網上在線申請的時候選擇了“融資”或者“期權”，那麽妳還需要填寫並郵寄“融資申請表”和“期權交易及合約”。
2. 帳戶必備文件必須於開戶後三十天內寄達美國第壹理財證券公司，逾期未收到應有文件，您的帳戶將受到暫停壹切交易活動的限制；但收到您的文件後，此限制將立即解除。
3. 郵寄地址如下：Firstrade Securities Inc.133-25 37th Avenue,Flushing, NY 11354USA
第三步：註入資金：
將資金匯入Firstrade上級證券交割公司的銀行賬戶。大多數用戶采用銀行匯款的方式註入資金，比較安全快速。
關於註入資金的提示：
1. 註入資金可以與郵寄材料同步進行，這樣材料審批完成後就可以更快的進行交易了。
2. 匯款必須是美元，如果沒有美元可以去銀行兌換，換現匯不是現鈔！按照外匯管理局的規定，目前每個人有5萬美金的換匯額度。匯款附言欄（即Further Credit To這壹欄）:請在此填寫您在第壹理財的帳戶登記姓名（必須跟您銀行帳戶名壹致），例如：Datong Wang；請在此填寫您在第壹理財的帳戶號碼，帳戶編號壹***8位數，格式為XXX-XXXXX
3. 註資和受益人都必須是開戶的本人，不接受第三方匯款或者收款。
4. 建議盡量使用中國郵政儲蓄銀行的銀郵國際匯款服務或光大銀行（手續費最便宜，且多數人反映光大國際匯款到帳速度是最快的）、中信銀行、興業銀行的國際匯款服務，其次可考慮農業銀行、交通銀行、工商銀行（其網上銀行裏有國際匯款功能）、中國銀行，根據Firstrade老客戶的反映，暫時這幾家銀行的匯出成功率較高；招商銀行（招行監管特別嚴格，是鐵定無法匯出）和中國建設銀行及浦發銀行的外匯監管比較嚴格，匯出款項時很容易失敗，不推薦使用。
5. 因為外匯管制的緣故，中國國內的銀行原則上不允許國內個人對境外公司賬戶進行轉帳匯款，銀行工作人員壹見到 “Corporation”這類字眼就會非常敏感，因此在填寫匯款單時，匯至賬戶名（Account Name）妳可簡寫“Apex”，無需把“Apex Clearing Corporation”這個名稱完整填寫，這樣既不會影響匯款成功到達，也可以提高匯出的成功率；其次，匯款用途壹欄也請不要填寫“投資”、“炒股”等 類型的字眼，填寫這類用途，相關銀行機構是不會讓匯款通過的，可以采取靈活變通的方式，考慮填寫例如“購物”、“旅遊”、“教育”、“培訓”之類的用 途。
網上開戶，會在1個工作日內審批；通過的話，您就可以寄資料了，壹般快遞郵寄時間5個工作日；材料收到以後，當天審批，通過的話當天就能交易了（當然還 必須成功入金後才能開始購買美股）。匯款的話，只要您開戶審批通過後，就可以立馬去銀行櫃臺匯款了，壹般3~5個工作日可到帳。因此，如果順利，18個工作日就可以搞定了。