第二是推進轉變方式、調整結構的需要。國內外實踐證明，專業化財富管理能夠更好地發揮市場配置金融資源的決定性作用，有效集中居民財富和社會資本，優化資本在實體經濟不同領域和企業發展不同階段的配置，從而引導金融資源投向國民經濟最需要、最具競爭力的環節。發展財富管理有助於加快轉變經濟發展方式，進壹步調整和優化經濟結構。
第三是提升金融業核心競爭力的需要。中國金融業發展迅速，規模龐大，但核心競爭力不是很強。與直接融資相比，間接融資規模較大，傳統業務收入占總業務收入的比重較大。發展財富管理，提高金融機構的財富管理能力，可以促進其差異化競爭，提高其創新能力和盈利能力，帶動中國金融業的轉型升級。
四是構建國家金融安全體系的需要。目前，我國關於財富管理的法律法規和政策尚不完善，財富配置效率有待提高。受投機和地下金融的影響，國內財富管理面臨壹些問題，如正規投資渠道不足，許多金融機構缺乏有效監管，個人投資風險意識薄弱，財富管理水平低，產品和服務單壹。發展財富管理有利於營造安全穩定的投融資環境和金融秩序，有效避免財富流失和投資損失。
第五，需要完善分配制度。公益和慈善是實現社會財富再分配的重要方面。發展財富管理，引導社會財富流向慈善事業，有助於通過慈善活動對社會財富進行再分配，縮小社會成員的收入差距。慈善與財富管理的互動發展，使慈善活動成為財富管理的重要領域，有利於財富管理和社會公益事業的雙重推動，促進金融和財富管理成為社會文明進步的積極因素。
第六，需要樹立正確的財富觀。社會主義終將富裕。樹立正確的財富觀，對建設社會主義核心價值體系會起到積極的作用。現階段壹些人對財富的理解有偏差，造成了壹些不好的社會現象。這警示我們，在發展財富管理中，培養和弘揚正確的財富觀是壹項基礎性工作，不僅包含在財富管理的重要內容中，而且作為發展財富管理的重要使命。引導社會公眾合法創造財富，合理使用財富、處理財富、消費財富、繼承財富，在全社會逐步形成“善待財富、適度取之、用之、適度享之”的觀念。