資金交易系統的主要客戶是銀行和財務公司以及外匯管理機構，這跟這些客戶的業務需求有很大的關系。
壹、資金交易系統在銀行的運用
銀行有存款帳戶和交易賬戶，資金交易系統用來處理交易賬戶。
1、在銀行裏銀行的壹些業務如：
①貨幣市場
在國內貨幣市場目前主要包括於到期期限在壹年以內的國債、金融債、央行票據、AAA級企業債等短期債券，在國外壹些短期不記名的短期定期存款等也可以在資本市場上交易，也是貨幣市場的壹種交易品種。
②有價證券
投資目的而持有的，期限高於壹年以上
③存、貸款
財務公司內部資本市場的存、貸款交易
④外匯
代客外匯買賣壹般由資金交易系統來做，壹般來說在國內代客外匯賣指對公部分，對私外匯買賣由外匯寶系統來做
⑤金融衍生產品
遠期利率協議
利率上限期權與下限期權
互換（利率互換、貨幣互換）
其它金融期貨
2、資金交易系統組成以及各部分功能
資金交易系統壹般有資金交易系統由資金交易前、中、後臺組成
Ⅰ、前臺發起資金類交易
Ⅱ、中臺完成以下工作
壹、交易風險分析
①信用風險分析，在金融期貨的壹些OTC（場外交易）交易中，會存在信用風險
②市場風險分析，主要是利率風險和匯率風險
③資產組合分析，投資組合可以降低投資的風險
二、跟核心業務系統交互，由核心業務系統完成帳務的處理
Ⅲ、資金後臺的作用
壹對資金類交易產品進行管理
二主要完成在資本市場上交易
3、資金交易系統在銀行業務中的作用
①銀行自身業務的需要，銀行持有不同國家的不同幣種，需要在外匯市場上進行交易，來規避匯率風險，以及根據需要把壹種幣種換成另外壹種幣種。
②在壹個擁有成熟資本市場的國家裏，銀行進行資產負債負債管理時，需要在金融衍生品市場進行金融衍生品的交易來對沖銀行面臨的風險
③根據市場價格（壹般來說由路透社、彭博提供）以及交易對手情況，幫助銀行分析交易中的信用風險
④銀行資本管理的需要，銀行的資本是有成本的，如果銀行持有過多的資本，有兩種處理方法，第壹種還給股東，第二種方法在資本市場上進行壹些低風險投資，如貨幣市場，這樣銀行遇到流動性風險時，能迅速變現，來滿足客戶體現需要，銀行也能在低風險投資中獲得收益。
3、資金交易系統在國內銀行中的運用
壹資本市場情況
由於國內資本市場不是很成熟，國內目前有債券交易市場、銀行間的外匯交易市場、期貨市場、基本上沒有金融衍生品交易市場，這些市場交易量不大，不是壹個充分價格競爭，發育完善的市場，因此資金交易系統的壹些功能，在國內銀行的使用中並沒有完全使用開來，二各層次銀行的資金交易系統的使用情況
在資金類業務中交易的準確性以及風險分析的準確性非常重要，在四大國有銀行中，有些銀行甚至買了幾套資金類交易系統，中國銀行就是這樣，主要是用來比較交易及分析的結果，四大行在資金類交易比較完善，在國內資本市場不玩賞的情況下，他們能在國外的資本上進行交易，比如說中國銀行的外匯交易，在中國為數不多的金融衍生產品交易中（主要是OTC場外交易），四大行就提供了絕大多數（中國銀行就是壹個從事OTC場外交易的做市商），在國內銀行外匯交易中，中國銀行也是做市商。
在股份制銀行中目前了解到的招商銀行、上海浦東發展銀行、光大銀行、浙江商業銀行、北京銀行的壹些使用情況，他們在資金交易系統中最重要的交易是外匯交易以及的壹些金融衍生品交易。
在城市商業銀行客戶中，目前了解到上了資金交易系統的銀行有深圳商業銀行、杭州商業銀行、烏魯木齊商業銀行。
三各廠商銀行交易系統在國內的使用情況
①目前在國內提供資金交易系統的廠商有：
Misys(英國的壹家廠商)
Kondor（路透社的系統）
Sungard（美國的壹家廠商）
SAPCFM（資金交易後臺，SAP提供不了全套的資金交易解決方案，SAP的資金交易解決方案更適合財務公司用）
Summit（美國的壹家廠商）
②Misys資金交易系統國內銀行客戶：
Misys在國內中小銀行的代理主要是上海銀立得
在國內有很多成功案例，工、農、中、建、交、以及招商銀行、浙江商業銀行、北京銀行、杭州商業銀行、烏魯木齊商業銀行都在使用。
③Kondor資金交易系統Kondorplus國內銀行客戶：
上海浦東發展銀行發展銀行?8?3
光大銀行?8?3
這兩家銀行資金交易前、中臺用的都用得是ReutersKondorplus、資金後臺用得是CFM來管理資金類產品，跟國家外匯管理局進行的交互依舊用得是ReutersKondorplus。
③Sungard
在國內目前案例很少。
④Summit
中國銀行試用過但後來就被misys代替。