壹、名詞解釋
1，個人理財-
2.個人保險融資-
3.個人證券理財-
4.資產配置策略-
5.退休養老保險-
6.基本養老保險-
7.外匯結構性存款-
8.個人銀行理財產品-
9.客戶市場細分-
10.年金保險-
11.藝術品投資-
12.稅務規劃-
13.個人外匯理財規劃-
14.個人證券理財規劃-
15.個人保險理財產品-
16.年金保險-
17.個人外匯理財-
18.個人信任-
19.個人教育投資規劃-
第二，填空
1.個人理財的核心是根據理財經理的()和()來實現需求和目標。
2.個人理財的目標是使客戶在整個人生過程中實現()。
3.個人銀行理財產品具有()、()和()的特點。
4.目前我國保險市場常見的人身保險理財產品主要有()、()、()和()。
5.目前國內的個人外匯理財方式主要有()、()、()、()等。
6.個人外匯期權分為()和()，其代表產品有()和()。
7.個人信托產品主要包括四種，分別是()、()、()和()。
8.國際上有三種養老保險模式: ()、()和()。
9.考慮到風險和收益的關系，比較適合退休養老理財的工具有: ()、()、()、()和壹些養老保險。
10，藝術品投資風險表現在以下三個方面: ()，()，()。
11.投資組合通常可以分為()、()和()。
12.客戶投資在各資產類別中的分配比例主要取決於三個因素: ()、()和()。
13.()、()和()被公認為世界上最賺錢的三個投資項目。
14.房產投資要按照壹定的步驟進行，個人買房的()要適當評估。
15.在購買保險理財產品時，要堅持()和()的原則。
16.理財規劃師確定的最優資產組合應該是包括()和()的綜合資產組合。
17.影響客戶財務狀況的宏觀經濟因素主要有兩類: ()和()。
18.個人證券理財產品的收益主要包括()和()。
19.國內銀行提供個人實盤外匯交易的主要交易方式有: ()、()、()、()等。
三、選擇題
1，()是指客戶希望通過理財規劃達到的目標或期望。
a、財務目標B、投資目標C、財務目標D、投資目標
2、()是指個人理財經理購買理財產品後使用人民幣，將其收益轉為外幣。
A.卡理財產品b .外匯理財產品
C.人民幣投資人民幣收益理財產品d .人民幣投資外幣收益理財產品
3、人的理財目標，無論哪種分類，都集中在幾個方面: ()
a、合理的消費支出B、個人財富的增加C、生活預期的滿足
d、個人財務保障E、退休和身後財產的積累
4、從個人理財產品的收益和風險來看，國內外銀行推出的指數外匯個人理財產品具有()顯著特征。
a、利潤空間大B、保本C、流動性差D、對專業知識要求高。
5、中年個人證券理財資產配置策略建議是()。
a，50%基金，40%股票，10%國債。
b，50%基金，30%股票，20%國債。
c，基金40%，股票20%，國債40%。
d、基金40%，股票40%，國債20%。
6、證券投資基金按組織形式可分為()。
a、封閉式投資基金B、契約型投資基金
C.公司投資基金d .開放式投資基金
7、下列關於當今國際外匯市場的說法，錯誤的是()。
a、外匯市場是信息最透明、最符合理性規律的完全競爭市場。
b、外匯市場系統風險小，是國內最適合中小投資者的成熟金融投資市場。
C.美元、日元、歐元在國際外匯市場呈三足鼎立之勢。
D.國際外匯市場24小時連續運作，為投資者提供了壹個理想的投資場所，沒有時空障礙。
8、房地產投資的風險不包括()。
A.交易風險B、意外風險C、利率風險D和信用風險
9、退休養老金的投資渠道有()。
a、儲蓄投資B、基金投資C、不動產投資D、保險投資E、信托投資
10，書畫交易占藝術品成交額的()以上。
a、50% B、60% C、70% D、80%
11.客戶要求理財，不僅僅是想增加收入，改善財務狀況，還要保證財務狀況()。
a、安全B、增加C、穩定D、增加價值
12.設定個人理財目標的壹個基本原則就是把()作為必須達到的理財目標。
A.個人風險管理b .長期投資目標c .預留現金儲備d .短期投資目標
13.股票理財產品的收益主要來源於()。
a、利息收入和利差收入B、股息收入和利差收入
C.股息和資本損益d .利息收入和資本損益
14.開放式基金的交易價格主要取決於()。
a、基金總資產b、供求關系c、基金凈資產d、基金負債。
15.投連險的特點不包括()。
壹、具有安全和投資理財的雙重功能。
b、有最低現金價值
C.保費結構和資金流向公開透明。
d、投資賬戶資金由保險公司的理財專家管理。
16.()是銀行與存款人約定存款金額、期限、利率等的壹種外幣存款。，銀行按約定支付存款利息。
a、傳統外幣儲蓄存款B、外匯結構性存款
c、外幣定期存款D、外幣協議存款
17.教育消費根據對象不同可以分為()和子女教育消費。
a、個人教育消費b、家庭教育消費c、企業教育消費d、老年人教育消費。
18.國內外消費者買房的原因包括()。
a、自住b、合理避稅c、出租獲取租金d、投機獲取資本收益。
19.稅收籌劃的特點包括()。
a、風險B、隱蔽C、合法性D、專業性
20.某外國人2000年2月12日來中國工作，2月15日回國，2006年3月2日回國5438+08+015。他去日本工作，於2006年2月1日回國，後於2002年10月20日離開中國回國，所以納稅人()。
a、2001為中國居民納稅人，2002為中國非居民納稅人。
b 2000年為中國居民納稅人，2001年為非居民納稅人中的居民納稅人。
c、2001和2002年均為非居民納稅人。
d 2000年和2001年均為我國居民納稅人。
四、是非題
1.研究表明，較低的托賓Q系數是企業管理完善或被高估的標誌。托賓Q系數越低，其M&A值越小。( )
2.個人理財主要考慮資產增值。所以，個人理財就是如何投資。( )
3.目前，股票仍然是中國居民積累財富的主要方式。( )
4、我國現行相關政策規定，個人只能從事虛假外匯交易，不能進行真實外匯交易。( )
5.終身教育是以人為本的教育，以教育的社會效用為最終教育目標。( )
6、藝術品投資是壹種市場行為，藝術品投資取決於投資者的經濟實力。( )
7.投連險的風險完全由投保人承擔，而分紅險的風險由投保人和保險人共同承擔。( )
8.物業管理是房屋保值增值的重要保證。沒有好的物業，就不會有好的房子。( )
9.不同證券理財產品的風險收益特征差異較大。按照收益和風險從高到低的順序，依次是股票、基金、債券。( )
10.個人理財的理論基礎來源於現代投資學。( )
11.人身保險理財產品最顯著的特點就是投資功能。( )
12.銀行理財產品的收益壹直是投資者個人關心的問題。( )
13.合法性是稅收籌劃區別於偷稅、漏稅、欠稅、抗稅、騙稅的重要特征。( )
14.個人稅收籌劃是個人理財規劃的重要組成部分，是在納稅義務發生之前，在法律允許的範圍內對稅負進行的低選擇。( )
15.中國不對中國居民從境外取得的所得征收個人所得稅。( )
動詞 （verb的縮寫）簡答題
1.理財規劃師在理財規劃方案的評估過程中應該遵循哪些步驟？
2.什麽是人身保險理財產品規劃，包括哪些內容？
3.分析比較「二寶」和「期權寶」的特點？
4.簡述房地產投資風險控制策略的內容？
5.如何控制養老金投資的風險？
6.個人理財對理財經理有什麽作用？
7.如何從個人投資的角度看待證券理財產品的差異？
8.個人銀行理財規劃有哪些步驟？(第55頁)
9.藝術品投資有什麽特點？
10.教育投資計劃的工具有哪些？
六、論述題
1.國內外資銀行和中資銀行的外匯理財服務對比如何？(第65頁)
2.個人證券理財的資產配置策略有哪些建議？(第78頁)
3.請描述個人保險理財對個人或家庭的作用？(第83頁)
七。個案分析
1.楊女士和楊先生都是壹家國企的合同工。他們有壹個壹歲的孩子，仍然和丈夫的父母住在壹個兩室壹廳的家裏。
楊女士夫婦月總收入約5000元，單位已按低保標準為他們購買了社保和醫保。夫妻倆目前有7.5萬元銀行存款，去年買了各種基金共計2.5萬元。此外，夫妻倆還買了重疾險，每年共交保費約2500元。他們還給女兒買了人身意外險，每年交保費150元。家庭日均生活費2500元/月。
因為現在的居住環境太擁擠，打算五年內買壹套60平米左右的兩室壹廳的二手樓。最好兩年內買房，解決居住空間緊張的問題。也想給孩子買壹些教育保險之類的產品，但是總覺得現階段的經濟基礎不是那麽好。不知道該怎麽理財才能實現居家夢，也不知道要不要調整銀行存款和投資基金的比例，要不要加壹些其他的保險。
請按照壹定的業務流程，幫楊女士及家人做壹份理財規劃。
2.張先生出生於1979，未婚。專業IT行業白領，月收入1，000元，每月支出如下:娛樂健身支出1，200元；交通費300元；通訊費200元；旅遊消費平均每月250元；付給家人2500元。目前銀行存款654.38+0.6萬元，本人已參加社會保險，無投資經驗。風險偏好:我是壹個冷靜理性的投資者，不願意承擔高風險，但也想嘗試投資。目標:近期希望購買壹套按揭的房子，首付+裝修大概需要654.38+萬元；買車，價值不到654.38+萬元。