當日單筆或者累計交易額人民幣5 萬元以上（含5 萬元）、外幣等值1 萬美元以上（含1 萬美元）的現金收支銀行會監控。
1、非銀行支付機構應當以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算並報告下列大額交易：
（壹）當日單筆或者累計交易額人民幣5 萬元以上（含5 萬元）、外幣等值1 萬美元以上（含1 萬美元）的現金收支。
（二）非自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發生當日單筆或者累計交易額人民幣200 萬元以上（含200 萬元）、外幣等值20 萬美元以上（含20 萬美元）的款項劃轉。
（三）自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發生當日單筆或者累計交易額人民幣50 萬元以上（含50 萬元）、外幣等值10 萬美元以上（含10 萬美元）的境內款項劃轉。
（四）自然人客戶支付賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易額人民幣20 萬元以上（含20 萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1 萬美元）的跨境款項劃轉。
2、對於跨境收單業務，非銀行支付機構應當以客戶支付的人民幣交易金額計算並提交大額交易報告；客戶通過綁定境外銀行卡進行支付的，非銀行支付機構應當以收單機構與其結算的人民幣交易金額計算並提交大額交易報告。
擴展資料
網上銀行的註意事項有以下：
1、避免使用搜索引擎
從正規銀行網點取得網絡銀行網址並牢記，登錄網上銀行時盡量避免使用搜索引擎等第三方途徑。因為壹些假的網上銀行網址很可能就隱藏在搜索結果之中，壹旦妳單擊進入，很可能不知不覺掉入陷阱。
最好的辦法是將正確的網絡銀行網址登記在瀏覽器的收藏夾中，以後的訪問都通過單擊收藏夾中的鏈接進入，以確保不會訪問錯誤的網址。
2、設置混合密碼、雙密碼
網上銀行的密碼設置應避免與個人資料相關，建議選用數字、字母混合密碼，提高密碼破解難度並妥善保管，交易密碼盡量避免與信用卡密碼相同。
3、定期查看交易記錄
定期查看網上銀行辦理的轉賬和支付等業務記錄，或通過短信定制賬戶變動通知，隨時掌握賬戶的變動情況。
4、妥善保管數字證書
避免在公用計算機上使用網上銀行，以防數字證書等機密資料落入他人之手。
5、警惕電子郵件鏈接
網上銀行壹般不會通過電子郵件發出“系統維護、升級”提示，若遇重大事件，系統會暫停服務，銀行會提前公告顧客。因此，當妳收到類似的電子郵件時，就要當心有詐了。壹旦發現資料被盜，應立即修改相關交易密碼或進行銀行卡掛失。
百度百科--網上銀行
鳳凰網--央行發布非銀行支付機構開展大額交易報告工作要求通知