1.人民幣開戶
如果壹個外匯交易商允許投資者用人民幣開戶，那麽這個外匯交易商肯定有問題，因為中國沒有放開外匯保證金業務，就連國外交易商在中國的辦事處也不允許經營業務，投資者只能在國外或者香港開戶。而且人民幣不是自由兌換貨幣。正規交易者不會接受人民幣開戶，只接受美元或本國貨幣開戶。所以人民幣開戶交易商是違規操作。
2.黑市外匯交易商
黑外匯交易商是最壞的壹種——在國外不受監管，在國內直接註冊，卻打著外國或者中國澳門的旗號。這類公司有兩個特點:壹是不受監管機構監管，很多不法商販註冊在離岸島國。連外企的註冊地址都找不到；第二，該公司的服務器位於中國。在操作過程中，投資者不能拿出資金，想盡辦法讓投資者虧損，因為投資者的資金並沒有流入國際市場，投資者的虧損實際上是給了這些黑交易者。通常他們的做法是給出錯誤的市場信息，鼓勵重倉，交易平臺經常斷線，滑溜，利潤無法平倉。
3.匯款到私人賬戶或者不知名的公司賬戶。
有香港公司說英國平臺讓資金存到香港公司，再轉到英國公司——明顯的欺詐和風險。
首先，明確所有正規經銷商都可以接受申請人匯款，不能通過第三方轉賬，也不能在取款時接受第三方的申請和轉賬要求。所以中國任何公司和個人都沒有權利接受投資者的資金，否則要麽是公司不規範，要麽是經銷商不合法。換個說法:如果正規的英國公司可以直接匯款，為什麽要先匯到香港？如果真的是從香港轉到英國賬戶，不是以投資人的名義開的，是有問題的。
對於正規外匯交易商的存取款(類似於國內銀行存取款)，投資者的資金由自己在相應的托管銀行進行管理，是實名制到實名制
如果匯款到私人賬戶，如果外匯交易商有問題，或者私人賬戶所有人有問題，投資者的資金如何取出？而且，匯款到私人賬戶，我也不知道自己的資金流向了哪裏，可能根本沒有進入市場，實際上是進入了騙子的資金包。
即使交易商是正規交易商，這種做法也是不可接受的，因為正規交易商只接受申請人本人匯款，並將資金存入私人賬戶，那麽開立的賬戶也必須以他人名義開戶，因此將資金匯入私人賬戶是不規範的，需要謹慎對待。
4.正式的存款程序，投資者的資金直接匯入交易商的監管托管銀行賬戶，而不通過個人或中介公司；所以不應該用國內代理公司的信息來判斷經銷商是否正規；這些與註冊資金、裝修、辦公樓、場地大小、人員數量、與政府或銀行的合作等無關。
關鍵是選擇的外匯交易商是否受當地法律監管，當地監管是否嚴格，資金是否有托管銀行存管等等。不要被假象所迷惑，不要看介紹開戶的公司或個人，要註意經銷商是否正規，開戶手續是否合法。
5.香港投資公司
香港有很多公司，但投資者要記住，中國內地和香港受監管的外匯交易商只能從事杠桿20倍的保證金業務，超過20倍是違法的。香港的外匯交易商確實受到監管，但為了逃避監管，從事100倍以上的保證金業務，在澳門或國外某個地方註冊了公司，自稱是其分公司。然後他說這個公司也是香港證監會監管的。
澳門或國外的分公司都是獨立的公司，永遠不會受到香港證監會的監管。香港很多外匯交易商因為在澳門從事黑市外匯交易而被處罰，香港證監會可以查到相關記錄。所以只要記住，只要香港公司的杠桿在20倍以上，就壹定是不受監管的，不合法的。
6.澳門外匯交易商
目前，澳門有很多外匯交易商在中國做生意。有的說是香港證監會監管，有的說是澳門證監會監管。有人說是歐洲某大公司的分公司等等。事實上，澳門的外匯交易商很多都是非正規的，澳門證監會監管不力。香港證監會不會監管澳門，也不允許杠桿超過20倍。許多港澳公司在很大程度上違反了規則，他們利用了香港和澳門靠近投資者的誤解。
7.外匯交易商本身不受監管，但總行受到監管。
外匯交易商本身不受監管，但聲稱他們的總公司受到監管，從而誤導投資者認為該公司本身也受到監管。總公司的監管和分公司的監管沒有關系。分支機構是壹個獨立的實體。如果分公司出了問題，總公司在法律上不會有太大的責任。投資者在看外匯交易商的時候，不應該關心其總公司在哪裏，實力有多強，而應該關註和考慮外匯交易商本身是否不受監管。
8.交易員在英國是平臺，但不受FSA監管。
英國的正規交易商必須接受FSA的監管。不要聽任何交易員不受FSA監管的理由。商販自稱是英國人，其實只是在英國的壹個小島上註冊，比如BVI(英屬維爾京群島)。雖然是英國的，但是和英國不壹樣。這是壹個逃避監管的離岸島嶼。這也是大家要註意的。
9.如果匯款是安全的，請向正規的監管交易商查詢。
不管經銷商怎麽宣傳，不管收款人是哪家銀行，摩根大通，花旗，匯豐還是某個妳不認識的小銀行，都不重要。密鑰取決於收款人的準確全名。然後去交易商註冊地政府監管機構的網站調查他所有的註冊信息，看監管的名字和匯款單上寫的收款人是否壹致。只有這些材料沒有問題，妳才能確定妳往國外匯款是安全的。
經銷商網站上公布的名稱和地址=收款人的名稱和地址=政府監管機構公布的信息。
這個時候是安全的，而且壹定是壹模壹樣的。
如果妳找不到這個經銷商的監管機構或者註冊信息，或者信息上有任何細微的差異，那麽很可能就是非法的。妳的資金不安全。
關鍵不在於妳往國外匯了錢，而在於妳把錢匯給了誰！收款人是誰？這才是重點。
只有當收款人合法時，您的資金才是安全的。不是收款銀行合法，妳的資金是安全的。