第壹，保險原則
該部分包括保險概述、保險合同、保險基本原理、保險費率厘定原則、保險公司經營管理、保險市場和保險監督管理。其知識點如下:
(1)保險概述
1.保險的概念
保險的意義；保險的要素；保險的特點；保險與類似制度的比較。
2.保險類型
根據實施情況分類；根據保險標的分類；根據承保方式分類。
3.保險的功能
保險保障功能；金融中介職能；社會管理職能。
(二)保險合同
保險合同的特點和類型
保險合同的含義；保險合同的特征；保險合同的類型。
2.保險合同的主體和客體
保險合同的標的；保險合同的標的。
3.保險合同的內容和形式
保險合同的內容；保險合同的形式。
4.人壽保險合同中的常見條款
不可抗辯條款；年齡誤傳條款；寬限期條款；重新生效條款；自殺條款；無價值損失條款；貸款條款；自動保險費支付條款
戰爭條款；保險單的轉讓條款。
5.保險合同的壹般法律條款
訂立保險合同；保險合同的有效性；保險合同的履行；保險合同的變更；保險合同的終止；保險合同的終止；保險合同的解釋；解決保險合同糾紛的途徑。
(3)保險的基本原則
1.保險利益原則
保險利益及其成立條件；主要險種的可保利益；可保利益的限制；保險利益原則的意義。
2.最大誠信原則
最大誠信原則及其存在的理由；最大誠信原則的基本內容；違反最大誠信原則的表現及法律後果。
3.近因原則
近因原則的含義；近因的認定與保險責任的確定。
4.損失補償原則
損失補償的基本原則；損失賠償的衍生原則。
確定保險費率的原則
1.財產保險的保費確定原則
保險費和保險費率；確定保險費率的原則；純保險費率的確定；附加保險費率的確定；商業保險費率的確定。
2.人壽保險的保費確定原則。
影響壽險費率的因素分析:生命表；基本利息的計算；確定年金的計算方式；終身年金的計算；人壽保險純保費的計算；人壽保險年度純保費的計算；人壽保險業務保費的計算；壽險責任準備金的計算。
(五)保險公司的經營管理
1.保險公司的保險業務管理
保險服務；保險選擇。
2.保險公司承保業務管理
承銷的內容；承銷工作的程序；續保
3.保險公司的防災業務管理
保險防災的概念；保險防災的內容；保險防災的方法。
4.保險公司的理賠管理
保險索賠的含義；保險索賠的原則；保險索賠程序。
(6)保險市場
1.保險市場概述
保險市場的含義；保險市場的特點；保險市場模式；保險市場機制。
2.保險市場的供求
保險市場供給的概念；影響保險市場供給的因素；保險商品的供給彈性；保險市場需求的概念；影響保險市場需求的主要因素；保險商品的需求彈性。
3.保險市場供給的主體
保險市場的供應商；保險公司的業務範圍及驗證；保險市場中介。
4.再保險市場
再保險市場概述；中國再保險市場；國際再保險市場。
5.中國保險市場的歷史演變。
新中國保險業的誕生；國內保險業的復蘇；中國保險市場的開放；加入WTO與中國保險業的發展。
(七)保險監督管理
1.保險監督管理概述
保險監督管理的理念；保險監督管理的必要性；保險監督管理的目的；保險監督管理原則；保險監管方式和監管目標模式。
2.保險監督管理的內容
償付能力的監督和管理；市場行為的監督管理。
3.保險監督管理辦法
現場檢查；非現場檢查。
二、保險實務
這部分包括財產保險、運輸保險、貨物運輸保險、責任保險、信用和保證保險、工程保險、特殊風險保險、人壽保險、意外傷害保險、健康保險和再保險。其知識點如下:
(1)財產保險實務
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財產保險的概念；財產保險的特點；財產保險的種類。
2.企業財產保險
企業財產保險的覆蓋範圍；企業財產保險的保險責任和附加責任；企業財產保險基本險的除外責任；企業財產保險綜合險的除外責任；企業財產保險的保險金額；企業財產保險費率的影響因素：企業財產保險的賠償處理。
3.家庭財產保險
家庭財產綜合保險；家庭財產養老保障；附加家庭財產保險(盜竊和緊急救援)。
4.機器損壞保險
機器損壞保險的概念:機器損壞保險的特點；機器損壞保險的標的；機器損壞保險的保險責任；機器損壞保險除外；機器損壞保險的保險期限；機器損壞保險的保險金額；機器損壞保險的保險費率；機器損壞保險的賠償處理。
5.利潤損失保險
利潤損失保險的概念；利潤損失保險的特點；利潤損失保險的保障項目；利潤損失保險除外；利潤損失保險的賠償期；利潤損失保險的保險金額；利潤損失保險的保險費率；利潤損失保險的賠償處理。
(二)運輸工具保險實務
1.汽車保險
機動車輛保險及其特點；機動車輛保險的風險；機動車輛保險的保險責任；機動車輛保險除外；機動車輛保險的保險金額和賠償限額；機動車輛保險的保險期限；機動車輛保險的保險費；機動車輛保險的無賠款優待；機動車輛保險的承保；機動車輛保險的賠償處理。
2.船舶保險
遠洋船舶保險的保險責任；遠洋船舶保險的除外責任；遠洋船舶保險的保險期間；關於遠洋船舶保險免賠額的規定；海運保險條款；遠洋船舶保險的賠償處理；沿海內河船舶保險的保險標的和保險責任；沿海內河船舶保險除外責任；沿海內河船舶保險的保險金額；沿海內河船舶保險的賠償處理。
3.飛機保險
飛機保險及其類型:飛機機身(備件)壹切險；旅客(行李、貨物、郵件)法定責任保險和第三者責任保險；飛機保險的保險金額；飛機保險的保險費率；飛機保險的賠償處理。
(3)貨物運輸保險業務
1.國際貨物運輸保險
海上貨物保險基本險的保險責任和除外責任；海運貨物保險附加險的保險責任；海上貨物保險的保險期間；海上貨物保險的保險金額；海運貨物保險的保險費；海上貨物保險的賠償處理；陸運貨物保險；空運貨物保險；包裹運輸保險；國際多式聯運保險。
2.國內貨物運輸保險
國內貨物運輸保險概述；國內水路和陸路(公路和鐵路)運輸貨物保險；國內航空貨運保險。
(D)責任保險慣例
1.責任保險概述
責任保險的概念；責任保險的種類。
2.產品責任保險
產品責任保險的概念；產品責任保險的內容。
3.雇主責任保險
雇主責任保險的概念；雇主責任保險的內容。
4.公共責任保險
公眾責任保險的概念；公眾責任保險的內容。
5.職業責任保險
職業責任保險的概念；職業責任保險的內容。
(五)信用和保證保險業務
1.信用保險
信用保險的概念；壹般商業信用保險；投資保險；出口信用保險的概念；出口信用保險的經營特點；出口信用保險的種類；短期出口信用保險；中長期出口信用保險。
2.保證保險
保證保險的概念；保證保險與信用保險的區別；合同保證保險；產品質量保證保險；忠誠債券。
(六)工程保險實務
1.工程保險概述
工程保險及其特點；工程保險的種類。
2.建築工程保險
建築工程保險的適用範圍；建築工程保險的保障對象；建築工程保險的保險責任；建築工程保險的除外責任；建築工程保險附加險；建築工程保險的保險期限；建築工程保險的保險金額；建築工程保險的保險費率；建築工程保險的賠償處理。
3.安裝工程保險
安裝工程中保險材料損失的保險責任和除外責任；安裝工程保險第三者責任部分的保險責任和除外責任；安裝工程保險金額的確定。
(7)特殊風險保險實務
1.航空航天保險
航天保險的覆蓋範圍；航空航天保險的類型:航天保險的保險責任；航天保險的除外責任；航天保險的保險金額；航天保險的保險費率；航天保險的保險期限；航天保險的賠償處理。
2.核電廠保險
核電廠保險及其特點:核電廠保險的類型；核電廠保險的保險責任；核電廠保險的除外責任；核電廠保險的保險金額；核電廠保險的賠償處理。
3.近海石油開發保險
海洋石油開發保險及其類型；海上石油鉆井平臺保險；井噴控制成本保險。
(8)人壽保險業務
1.人壽保險概述
人壽保險的概念；人壽保險的特點；人壽保險的分類。
2.普通人壽保險
定期人壽保險；終身壽險；養老保險；年金保險
3.新人壽保險業務
分紅保險；投資連結保險；萬能險。
4.團體人壽保險
團體保險概述。團體人壽保險的主要種類。
5.人壽保險的承保和賠償
人壽保險承保；人壽保險索賠。
(9)意外保險實務
1.意外傷害的定義
意外傷害的定義；意外傷害的特點；意外傷害保險的可保風險分析。
2.意外保險的類型
人身意外傷害保險；團體意外保險
3.意外傷害保險的內容
意外傷害保險的保險責任；意外傷害保險的賠付方式。
㈩健康保險實踐
1.健康保險概述
健康保險的概念；疾病成立的條件；健康保險的特點。
2.健康保險的類型
個人健康保險；團體健康保險。
3.健康保險的常見條款
個人健康保險的常見條款；團體健康保險常見條款。
(11)再保險實務
1.再保險概述
再保險的概念；再保險的特點；再保險的作用。
2.再保險業務的類型
比例再保險；非比例再保險。
3.再保險業務安排
臨時再保險；預約再保險；合同再保險。
4.再保險合同
再保險合同的概念；比例再保險合同的基本條款；非比例再保險合同的基本條款；
5.再保險業務管理
再保險業務的管理；分保業務管理。
保險經紀執業考試大綱
壹、保險經紀人概述
(壹)保險經紀人的概念
保險經紀人的定義；保險經紀人的組織形式；保險經紀人的產生和發展。
(2)保險經紀人的特征和分類
保險經紀人的特點；保險經紀市場的特征；保險經紀人的主要類別。
(C)保險經紀人的作用
保險經紀人的宏觀職能；保險經紀人的微觀職能。
二。經營保險經紀業務
(壹)保險經紀業務的內容
保險經紀業務範圍；財產保險經紀業務；人壽保險經紀業務；再保險經紀業務
(二)保險經紀業務程序
會展業宣傳；確定客戶群，簽訂委托協議；提供防災防損、風險管理和咨詢；制定保險計劃；查詢並確定最終保險人；保險的實際操作；協助索賠；客戶關系管理。
(3)保險經紀人對保險人的選擇和評估
保險經紀人對保險人的評價；保險公司財務穩定性評價
三。保險經紀機構的監管
(壹)保險經紀機構監管概述
監管目標和監管主體；監督手段；監管模式。
(2)機構監管
設置監督；監督的變更和終止。
(三)資質監督
專業資格和證書；對高級管理人員任職資格的監管。
(四)業務規則和監督管理
商業規則；監督管理。
(五)保險經紀機構的法律責任
保險經紀機構的行政責任；保險經紀機構的民事責任；保險經紀機構的刑事責任。
四。保險經紀人的職業道德和執業道德
(壹)職業道德概述
職業道德的含義；職業道德的特征。
(二)保險經紀人職業道德的基本要求。
遵守法律；誠實信用；專業能力；勤奮認真；友好合作；公平競爭；保守秘密。
(3)保險經紀人的職業道德。
練習準備；實踐過程；實踐的重要方面。
動詞 （verb的縮寫）風險管理基礎
(1)風險概述
風險的含義；風險的類型；風險的特征
(2)風險和保險
風險要素；風險和保險的關系；大數定律在保險中的應用。
(3)風險管理
風險管理的含義和歷史演變；風險管理的目標和範圍；風險管理的成本；風險管理方法。
(四)風險管理流程
風險識別；風險評估；風險評估；選擇風險管理技術；評估風險管理的效果。
不及物動詞個人和家庭風險管理
(A)個人和家庭風險管理做法
風險的識別和評估；使用非保險工具進行風險管理；使用保險工具進行風險管理。
(B)個人和家庭風險管理案例
家庭基本情況分析；風險管理分析。
七。企事業單位風險管理
(1)企業和機構的風險管理實踐
風險的識別；風險估計；使用非保險工具進行風險管理；使用保險工具進行風險管理。
(B)企業風險管理案例
案例壹:某音樂劇的風險管理案例；案例二:某廣告公司團體保險案；
八。保險業務的風險管理
(1)保險業務風險管理概述和流程
保險業務風險；保險業務的風險管理過程。
(二)我國保險公司保險業務風險管理
保險公司全面風險管理概述；我國保險業風險管理存在的問題:保險風險管理現狀對中國保險業發展的影響。
(3)再保險業務的風險管理
再保險業務風險管理概述；再保險全面風險管理的主要技術；再保險分出業務的風險管理；再保險分業務的風險管理。
九、市場營銷的基本知識
(壹)營銷概述
市場營銷的基本概念；營銷管理；營銷信息系統和營銷研究；營銷環境。
(二)市場細分和目標市場選擇
市場細分的基本概念；市場細分的步驟；目標市場選擇策略。
(三)營銷戰略和策略
營銷策略；營銷策略。
(四)保險營銷概述
保險營銷的基本概念；保險產品定價和客戶管理；保險營銷戰略和策略；保險營銷渠道。
X.會計基礎知識
(壹)會計基礎
會計的定義和職能；會計的基本前提；會計要素和會計等式。
(二)會計核算的壹般過程
會計科目的設置；借方記賬法。
(三)財務會計報告
財務會計報告的編制要求；資產負債表；損益表；現金流量表；利潤分配表。
財務管理
財務管理概述；保險公司的財務管理。
XI。稅收基礎知識
(1)稅收概述
稅收的定義；稅收的特點。
(二)稅收制度的要素
稅收制度的基本要素；稅收制度的其他要素。
(3)稅收制度
稅收分類；中國現行稅制。
(四)保險企業相關稅費
營業稅；印花稅；企業所得稅；外商投資企業和外國企業所得稅；個人所得稅。
十二、金融基礎知識
(壹)金融學的基本概念和範疇
貨幣和信貸；貨幣市場和資本市場；金融工具；證券定價。
(2)金融機構和金融市場
銀行系統；非銀行金融機構；金融市場的分類；金融市場的功能。
(3)利息和利率
利率的含義和類型；利率的作用；利率風險。
(4)外匯和匯率
外匯的基本概念；外匯市場和匯率制度；匯率的確定；匯率和匯率風險的作用。
十三、法律基礎知識
(壹)民事法律制度
民法的壹般規定；民事主體制度；代理制；民事責任概述。
(二)合同法概述
合同法的壹般規定；合同的訂立和效力；合同的履行和違約責任；合同的變更、轉讓和終止；相關合同類型。
(三)保險法概述
保險法的概念和應用；保險合同及相關責任；保險市場的運作與監管。
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