(1)私人客戶經理主要服務於私人客戶，也就是個人。有的銀行叫理財客戶經理，職責主要是維護老客戶，開發新客戶，拉存款，銷售銀行產品等。對於私人客戶經理來說，需要具備存款、國債、基金、股票、保險、黃金、外匯、期貨等多種理財知識。，並為客戶提供理財建議和意見。
(2)公司客戶經理主要服務於公司客戶，即政府、機構、企業、公司等。，其職責主要是吸收企業存款和發放企業貸款。
(3)個人貸款客戶經理主要負責個人住房貸款、汽車貸款等個人貸款的營銷和辦理。