由中國人民銀行、中國銀監會、中國證監會、中國保監會制定的《金融機構客戶身份識別和客戶身份信息及交易記錄管理辦法》本月起施行。根據該辦法，銀行在遇到大額存取款時，會要求儲戶提供身份證件。
《辦法》規定，個人在銀行辦理現金存取款業務時，單筆金額超過人民幣5萬元或者等值外幣超過65438美元+0，000元的，需要提交身份證件；個人未在銀行、信用社開戶，但需在該機構辦理現金匯款、現金兌換、票據支付，且單筆金額超過人民幣1000元或等值外幣超過美元1000元的，還需提交有效身份證件。此外，個人在購買保險時可能需要提供投保人和受益人雙方的身份證件。