“了解客戶”含義“了解客戶”是指銀行在與客戶建立外匯業務關系或為其辦理外匯業務時，使用可靠的、獨立來源的文件、數據或信息對客戶身份進行識別與核實，對客戶背景開展盡職調查，按照風險等級對客戶進行分類管理。
“了解業務”含義“了解業務”是指銀行從客戶或者第三方取得相關業務的交易性質、目的等信息，必要時獲取主要交易對手方、交易環節以及資金來源及去向等方面的信息，以判斷交易的真實性和合規性。
“盡職審查”含義“盡職審查”是指銀行在與客戶建立初始業務關系時及在業務關系存續中，采取措施對客戶辦理的所有交易進行審查並形成整體判斷，以確保交易的真實性與合規性。
展業基本要求銀行辦理外匯業務，應堅持圍繞真實性、合規性、審慎性的層層遞進邏輯開展盡職審查，切實貫徹銀行外匯業務展業原則要求。銀行不得因業務經營指標壓力降低盡職審查標準，也不得因自身在外匯業務中風險敞口較低而未盡真實性審核責任。
展業實施環節銀行履行展業原則，應貫穿事前、事中和事後三個環節。包括事前客戶背景調查，事中業務審核，事後持續監控、信息資料留存及報告等