為全面推進XX市金融機構反洗錢工作，嚴厲打擊壹切涉毒、涉走私、涉恐怖組織的非法洗錢犯罪活動，凈化社會風氣，維護社會穩定，提高信用社聲譽，確保信貸支付穩定，促進信用社業務快速健康發展，使社會公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識，夯實反洗錢工作的社會基礎。根據《中國人民銀行XX分行關於開展金融機構反洗錢宣傳活動的通知》精神和中國人民銀行制定的《金融機構反洗錢條例》要求，XX聯社於6月112日起在全市所轄網點開展“金融機構反洗錢宣傳周”活動，並采取了壹系列有效措施確保此項活動紮實有效開展。
壹是加強學習，提高反洗錢工作意識。
為了增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了反洗錢知識的學習。
壹是深刻認識反洗錢工作的重要性。壹方面註重管理人員的學習，於XXX年10月2日召開了由各網點主持的工會領導、中層幹部、會計人員參加的反洗錢宣傳活動動員會。會上，主管主任強調了此次活動的目的和重要性，並學習了人民銀行丹江口市中心支行《關於開展金融機構反洗錢宣傳活動的通知》精神和人民銀行制定的《金融機構反洗錢規定》。
二是組織業務培訓。首先，美聯社充分意識到，金融機構是控制洗錢的第壹道屏障。確保金融領域反洗錢措施的全面落實，需要充分發揮金融機構“了解客戶”的優勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。二是加強了櫃面人員的反洗錢培訓。為了確保這壹重要職責的有效履行，我們采取了壹系列有效措施來建設壹支專業的反洗錢隊伍。通過與商業銀行和公安部門的合作，在不同時間、不同地點舉辦了多種形式的研討會和培訓班，強化了反洗錢意識，初步形成了壹支反洗錢隊伍。培訓期間，邀請資深人士為農村信用社壹線反洗錢工作人員講授當前國內外反洗錢形勢和任務，以及反洗錢的操作技術和方法。
三是切實加強組織領導。從承擔這壹工作職能之初，市總工會黨組就明確要求全系統各分支機構從維護國家經濟金融安全的角度認識這壹工作的重要性，將具備合適條件的幹部分配到這壹工作崗位上，並提出了“加強信用社系統反洗錢機構設置和隊伍建設，培養壹批專業、懂行的反洗錢專家”的人才戰略和長遠目標。為此，美聯社在會計部設立了反洗錢管理辦公室，各機構也按要求設置了崗位。為確保反洗錢隊伍建設的落實，聯社領導多次召開會議，聽取相關工作匯報，審議隊伍建設意見，對全系統人才培養計劃作出明確安排。
四是精心挑選工作人員。美聯社要求，各機關要註意把壹些文化程度較高、具備相應專業知識、計算機操作水平較好、業務能力較強、熟悉經濟、金融和法律知識的年輕幹部充實到反洗錢工作崗位上。各機構根據要求精心挑選人員，逐步充實反洗錢工作。目前，全系統71.68%的反洗錢工作人員為中青年幹部，其中67%以上取得了經濟、金融、法律、會計、計算機等專業大專學歷。
2.精心組織，確保反洗錢宣傳周有序開展。
為確保反洗錢宣傳周活動有序開展，丹江聯社從構建組織體系、完善制度建設、加強監督管理等方面全力構築反洗錢安全防線。
第壹，精心構建完善的組織體系。安排了活動的時間、形式和要求，成立了相應的反洗錢宣傳活動領導小組。接到通知後，丹江口市農村信用社反洗錢領導小組迅速成立，由壹把手和分管主任任副組長，並成立反洗錢科；同時，各機構也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責此項工作，並確定了負責反洗錢工作的職能部門，構建了較為完整的反洗錢組織體系。同時，還積極爭取地方政府對反洗錢工作的支持，全面加強與公安、其他金融機構等部門在反洗錢工作中的溝通、協調與合作，增進認識，形成合力。
二是加緊壹系列制度建設。建立了反洗錢崗位責任制，做到分工合理，責任到人。主要領導負總責，分管領導全面抓，部門領導具體負責，各職能部門業務人員各負其責，確保反洗錢各項職責落實到位；同時，結合丹江口市的實際情況，制定了反洗錢操作的相關規章制度；
三是通過現場和信息化手段開展專項檢查，進壹步推動反洗錢工作。針對檢查中暴露出的壹些問題，及時提出整改措施，並及時進行整改。通過檢查摸清情況，積累經驗，鍛煉隊伍，增強做好反洗錢工作的責任感；
四是著力培養壹支綜合業務能力強的專業反洗錢隊伍。丹江聯社以“建設學習型單位”為契機，利用每周三下午，以自學、座談、聘請專家授課等方式，對轄內相關業務人員進行反洗錢知識重點培訓。此外，根據反洗錢工作要求，認真制定了全市反洗錢工作培訓計劃。在做好關聯機構培訓工作的基礎上，督促、指導和協助轄內各機構分層次、分批次完成反洗錢業務培訓。
第三，精心實施，做到宣傳活動的形式和內容相統壹。
壹是在所轄網點懸掛反洗錢宣傳周活動橫幅和標語。主要是向公眾宣傳反洗錢知識。通過此次宣傳活動，讓不知道什麽是“洗錢”的公眾對反洗錢有了進壹步的了解，甚至讓他們認識到洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。
二是組織所轄網點工作人員走上街頭開展反洗錢宣傳活動。6月6日，165438組織30名幹部職工通過設立咨詢臺、發放宣傳資料、答疑解惑、普及反洗錢知識等方式，向社會公眾宣傳反洗錢和反洗錢犯罪法律法規，受到廣大市民的好評。
第三，組織櫃面人員系統了解反洗錢操作流程。在加強對外宣傳的同時，我市農村信用社會計部還組織櫃面人員系統了解反洗錢操作流程，掌握可疑資金的識別和分析，學習反洗錢相關法律法規，進壹步提高了員工的守法和反洗錢意識，防止內外勾結進行洗錢犯罪活動。
四是通過審查各類客戶在信用社開立的賬戶，及時報告大額和可疑資金，組織員工了解和掌握反洗錢操作流程，掌握可疑資金的識別和分析，加強櫃面宣傳，熟悉相關法律法規和各級人民銀行的相關規定，提高員工的守法意識和反洗錢工作意識，防止內外勾結進行洗錢犯罪活動，使本次“金融機構反洗錢宣傳周”取得了實效和圓滿成功。
總之，通過反洗錢活動的宣傳，使反洗錢工作家喻戶曉、深入人心，使公眾認識到洗錢是經濟領域常見的犯罪現象，不僅影響壹國的政治、經濟和社會安全，而且威脅國際政治經濟體系的安全，增強公民的責任感。打擊洗錢犯罪已成為常識。不過，在我市舉辦這種“反洗錢知識宣傳周”還是第壹次。在活動過程中，也暴露出我們還存在壹些不足，離人民銀行的要求還有壹定差距。突出表現為工作人員對這項工作認識不夠，使命感不強，操作難度大，公眾在辦理業務時不了解業務處理流程，不積極配合反洗錢工作。當然，反洗錢是壹項長期的、系統的工作。今後，我們將嚴格按照中國人民銀行的要求，認真履行反洗錢的法定義務，維護國家經濟金融安全。
銀行社區宣傳活動綜述2
自普及金融知識、保護消費者權益活動開展以來，農發行蘇州分行按照蘇州銀監分局活動方案和上級行相關要求，結合農業政策性銀行實際，逐步采取建立組織、制定方案、分步操作等措施，認真落實各環節部署，紮實推進活動深入開展，取得了積極成效。
壹.活動的開展
首先是成立組織，制定計劃。按照銀監局和銀行業協會的統壹部署，我行高度重視。根據蘇州銀行業“普及金融知識，保護消費者權益”活動的要求，該行成立了以壹把手為組長，分管領導為副組長，相關處室負責人為成員的領導小組，並成立了辦公室，負責此項活動的組織、指導、協調和監督工作。為落實活動要求，我行制定了《中國農業發展銀行蘇州分行XXX年“普及金融知識，保護消費者權益”活動實施方案》，為活動的穩步開展奠定了基礎。
二是加強管理，穩步推進。3月至4月，在全組織開展了以“普及金融知識，保護合法權益”為主題的金融服務宣傳活動。活動內容主要以銀行業協會研究制作的宣傳提綱為主。在宣傳過程中，我們利用現有宣傳資料，根據宣傳提綱印制了相應的宣傳資料，大力宣傳“雙輪驅動”業務發展戰略，有效服務“三農”和支持新農村建設，具體宣傳了支持新農村建設、農業產業化龍頭、中小企業貸款產品、轉賬結算、國際業務、牡丹金山卡、網上銀行等內容，充分展示了農發行服務經濟實體的良好社會。
1.營業網點設置了宣傳資料架，擺放了宣傳冊和傳單。
2.營業網點外的電子顯示屏上，滾動播放著“普及金融知識，提高金融素質”、“依法合規經營，誠信對待消費者”、“維護經營秩序，確保存款安全”、“完善投訴機制，保護合法權益”、“開展金融教育，增強消費者風險意識和防範能力”等銀行業消費者權益保護宣傳活動標語。
3.市分行和縣分行設立了投訴電話。公布了農發行總行、省分行、市分行、支行受理投訴的電話，並在《投訴管理辦法》中公示了投訴受理和處理程序。
5月，我行組織業務經驗豐富、溝通能力強的業務骨幹擔任宣傳員，在開展活動宣傳前，以制度宣傳的形式對參與知識宣傳的人員進行再培訓，在業務宣傳過程中真正宣傳我行各項支農措施，最大限度發揮宣傳活動的效果。在開展各項活動的同時，本行還積極與各類媒體溝通，力爭在媒體上全面報道本行的活動。
第二，開展活動取得的效果
壹是全員服務理念明顯增強。活動開展以來，全行員工逐漸認識到，普及金融知識、保護消費者權益是農發行及其客戶的共同需求，是農發行健康發展的基礎，也是農發行應履行的社會責任和義務。
二是通過活動，促進了農發行提高服務質量，提升銀行在社會上的信用水平，增強客戶信心，促進和諧社會和誠信社會建設，為地方經濟金融和諧發展提供動力。
第三，下壹步
下壹步，我行將繼續按照活動計劃穩步推進，積極履行金融知識普及和消費者權益保護的社會責任，提升全行保護和服務客戶權益的理念，使金融知識普及工作常態化、規範化，形成客戶權益保護的長效機制。
防範和打擊非法集資宣傳教育月活動總結
為認真貫徹落實《關於做好xxx年防範和打擊非法集資宣傳教育活動防範風險工作的通知》(蘇銀監[2015]10號)文件精神，進壹步做好防範和打擊非法集資工作，提高公眾防範非法集資犯罪活動的意識和能力，維護經濟金融秩序穩定，現將活動情況總結如下:
壹是領導重視，認真組織。
為確保宣傳月活動的開展，市分行統壹安排，市分行黨委召開專題會議，研究部署活動相關工作。監管安保部將牽頭組織、協調、督促各成員部門圓滿完成任務，並通過橫向監督、縱向檢查，檢查轄區各分公司活動的落實和開展情況，確保宣傳月活動取得實效。
第二，積極落實，註重實效
(1)加強宣傳。以縣(區)支行營業網點為陣地，以橫幅、展板、電子顯示屏為載體，通過現場講解、發放傳單等形式，面向基層開展多種形式的宣傳教育活動，多方向、多角度宣傳非法集資的表現形式和特點，剖析典型案例，增強公民風險意識和辨別能力，擴大打擊非法集資的宣傳和影響，提醒公眾風險，引導群眾自覺遠離非法。通過此次活動，* * *懸掛宣傳橫幅5條，展板16塊，電子顯示屏5塊，發放宣傳資料230余份，參與現場講解62次。起到了提醒公眾風險，引導群眾自覺遠離非法集資的目的。
(2)認真開展調查工作。對轄區各分行防範和打擊非法集資宣傳教育活動進行全面檢查，重點檢查基層機構負責人、網點負責人、會計、出納、個體銀行、信貸銀行等易發風險崗位人員。，並根據平時對員工思想行為的動態了解和掌握，進行必要的調查，確保不留死角，不放過任何疑點。經檢查，各分行組織架構完備，宣傳工作到位，得到了客戶的壹致認可。到目前為止，沒有員工參與或加入非法集資活動。密切關註非法集資的新動向、新情況、新問題，及時防範和遏制非法集資的發生。
(3)內部控制常抓不懈。壹是做好風險排查。針對業務合同文本的規範應用、貸款客戶財務狀況的異常變化、信貸管理制度的執行、日常經營管理等潛在風險，農發行蘇州分行下發了《定期會議業務經營分析和風險排查監管表》進行監管。並堅持在每月組織壹次的業務運行分析會上進行風險排查和分析。通過監管表，分析全行的風險隱患，積極尋找將要采取和正在采取的防範措施，確保全行業務健康發展。二是嚴格法律審查，防控操作風險。自活動開展以來，我行對轄內各分行合同文本和協議法律審查材料的完整性和合規性提出了更嚴格的要求。堅持對全行擔保貸款合同文本的使用、簽訂等管理過程中的風險點逐壹排查，提高法律保障水平，審慎防範操作風險。第三，加強櫃臺會計監管。壹是加強思想教育，提高櫃員對會計監督重要性的認識；其次，對資金的支付目的、方式、資金流向、支付憑證要素進行嚴格審查和監督，確保各項手續真實完整；最後，協調完善櫃面會計監管信息反饋機制，確保信息渠道暢通和反饋及時，及時防範資金風險。
第三，突出重點，總結經驗
為進壹步鞏固活動效果，該行制定了長效警示教育機制，認真收集非法集資和洗錢知識及案例，組織全體員工認真學習，並要求各縣(區)支行通過晨會、例會等方式深入學習討論，在全行範圍內築牢員工非法集資的防火墻。
並通過宣傳月活動，讓群眾認識到非法集資的本質特征和危害性，增強群眾識別、防範和抵制非法集資活動的能力和風險防範意識，達到活動的預期效果。此後，該行將進壹步加大工作力度，建立非法集資案件風險排查長效機制，營造防範和打擊非法集資的良好氛圍，切實保護消費者的實際利益，構建良好的經濟金融秩序，維護社會和諧穩定。