發展路徑:理財師國家職業標準將理財師分為兩個等級，分別是理財師和高級理財師。目前市場上的理財規劃師認證項目有近十種，包括國際金融理財師(CFP)、理財顧問(RFC)、特許分析師(RCA)、註冊理財顧問(ChFC)、註冊理財規劃師(RFP)、特許財富管理師(CWM)、註冊理財分析師(CFA)。在國外，最權威的認證項目是國際金融理財師(CFP)。在國外，只有獲得CFP資格的人才能從事個人理財業務。
轉型機會:財務顧問不僅可以在保險、證券、銀行、金融等領域發展自己的才能，還可以向管理咨詢、財務咨詢方向發展。
從事個人理財的從業人員應是經過嚴格培訓並取得相應資格證書的專業人員。理財規劃是壹項綜合性的金融服務，針對的是客戶的壹生，而不是某個階段。從業人員不僅要有深厚的專業知識、熟練的投資理財技能和豐富的理財經驗，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業務領域。
理財師沒有男女限制。女性的優點是細心，謹慎，不容易出錯，更容易贏得客戶的信任，對客戶的服務更細致耐心。但是這個職業是壹個非常理性的職業，所以女性也需要鍛煉自己的邏輯和分析能力。只有在面對市場動蕩時保持冷靜理性的頭腦，才能在這個行業如魚得水。
理財顧問的收入包括三部分:理財顧問費、銷售理財產品的傭金、提供資產管理服務後的收入分成。專業人士認為，國內理財師的年薪應該在654.38+萬元到654.38+0萬元之間。
做理財顧問，要考相關資格證才能申請。