導致銀行卡異常不僅僅有司法凍結，還有風險管控。這種情況更復雜，交易流水違反正常邏輯的都有可能被鎖定。主要有以下幾點：（壹）資金集中轉入、分散轉出，尤其是資金匯往多個地區且匯款人看似無關聯；
（二）資金分散轉入、集中轉出，尤其是資金來源於多個地區，匯款人看似無關聯且多為單次交易；
（三）賬戶資金快進快出、過渡性質明顯，尤其是資金在極短時間內通過多個賬戶劃轉；
（四）賬戶無余額或余額相對於交易額比例較低；
（五）賬戶交易筆數短期內明顯增多；
（六）存在構造性資金交易，意圖規避限額交易；
（七）跨行收款並跨行轉賬；
（八）賬戶在發生小額試探性交易後即出現頻繁或大額交易；
（九）長期未使用的賬戶突然發生頻繁或大額交易；
（十）賬戶短期內發生頻繁或大額交易後突然停止使用；
（十壹）機構賬戶資金交易與其經營範圍、規模明顯不符；
（十二）同壹主體在極短時間內在境內不同地區或在境內、境外發生資金業務；
（十三）不同主體賬戶使用同壹IP或MAC地址，尤其是IP地址涉及境外地區；
（十四）賬戶交易多為網銀、自助櫃員機等非櫃面交易方式。