1.客戶經理主要從事個人賬戶開發、賬戶管理維護、產品銷售、市場拓展等工作。在銀行網點識別和引導客戶，挖掘優質客戶資源，完成業務存儲、營銷資金、國債、保險、外匯理財資產。
2.理財經理主要從事交叉營銷儲蓄存款、個人貸款、信用卡、電子銀行等零售業務。負責理財產品的營銷推廣，完成理財業務的運營。負責客戶日常理財業務的咨詢和規劃，指導客戶辦理理財業務。
第二，客戶分布不同:
1.在壹個團隊內部，理財經理能分配的股票客戶群差別不大，因為樣本足夠多。
2.客戶經理分配的客戶群差別很大。
第三，轉化渠道不同:
1.客戶經理有很多渠道可以選擇。行內:客戶經理轉行風險條線、個人業務、產品部、晉升基層主管或行長的道路非常順暢。行外:客戶經理去同壹個貿易、信托、擔保、小貸機構。
2.理財經理的轉換渠道很少。