1.個人理財的定義
國際理財規劃師協會(IAFP)最早對個人理財進行了定義，認為個人理財是“基於分析個人和財務狀況和能力，為其提供具體計劃，建議行動策略和方案作為實現財務目標的有償服務”；美國註冊理財規劃師協會(ICFP)的定義是:“個人理財規劃是組織財務和個人信息，制定壹個戰略計劃，建設性地管理收入、資產和債務，從而實現短期和長期目標。個人理財規劃流程成功的關鍵在於關註並定期檢查計劃的執行情況，確保客戶目標的實現。“美國國際金融理財師標準委員會認為，個人理財的關鍵是“通過對財務資源的科學管理，確定是否以及如何實現個人人生目標的過程”。
綜上所述，個人理財是在了解和分析客戶情況的基礎上，根據客戶的生活、理財目標和風險偏好，通過對資產、負債、收入和支出進行全面有效的管理，實現理財目標的過程。
2.財富管理和個人理財
(1)投資理財
投資或投資管理是實現資產保值、增值或當期收益的資產配置和投資工具選擇的過程，而財富管理涵蓋的範圍很廣，除了資產配置之外，還包括財富積累、財富保障和財富分配。所以，財富管理包括投資管理。
(2)個人理財和財富管理
銀監會在《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》中，將個人理財業務定義為商業銀行向個人客戶提供的財務分析、理財規劃、投資顧問、資產管理等專業服務。
財富管理也有同樣的兩層意思。壹是指專業化服務的工具和方法，包括流程；第二指理財業務。就前者而言，即在專業服務的工具和方法上，個人理財和財富管理這兩個定義很難區分，本質上是壹樣的。
(3)個人理財業務和財富管理業務
個人理財涉及的市場範圍很廣，包括貨幣市場、債券市場、股票市場、金融衍生品市場、外匯市場、保險市場、貴金屬市場、房地產市場、收藏品市場等等。這些市場有不同的經營特點，可以滿足不同客戶的金融需求。