法律分析:銀行反洗錢調查沒有時間限制,壹般需要幾個月以上。實踐中,反洗錢調查壹般分為四個階段:調查準備階段、調查實施階段、臨時凍結階段和調查終結階段。調查組開展反洗錢調查前,應當制作《反洗錢調查通知書》,並加蓋中國人民銀行或其省級分行公章。調查組可以采取書面調查或現場調查的方式進行反洗錢調查。
法律依據:《中華人民共和國反洗錢法》第十五條金融機構應當依照本法的規定建立健全反洗錢內部控制制度,金融機構負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。金融機構應當設立專門的反洗錢機構或者指定內部機構負責反洗錢工作。
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