移民局對申請人的背景和EB-5資金來源進行獨立調查的情況並不少見。比如移民局會通過美國駐外使館的工作人員對申請人進行調查，而不僅僅是審核申請人提交的文件。當資金來源文件中的信息與申請人過去申請美國簽證時提交的信息不壹致，或者公開信息不壹致時，移民局可以對申請人進行獨立調查。
移民局采取的調查方式多種多樣，可能是簡單的網上搜索，也可能是更嚴格甚至是侵入性的調查方式，比如打電話或暗訪申請人的公司，詢問公司的會計或人力資源部門，打電話或拜訪公司的審計師辦公室，向當地稅務部門核實申請人及其公司的納稅申報，向當地房管局核實投資人的住房貸款等。
如果移民局的調查結果使其對投資者的資金來源或申請文件的真實性產生懷疑，移民局很可能會在調查後出具嚴重的補充函或意向拒簽函。
延伸閱讀:國內EB-5投資者可選擇的幾種跨境轉賬方式。
1.通過很多朋友和家人轉賬。
目前，* *常見的方式是通過10多位親友轉移其EB-5資金，每位親友以其名義獲得投資人的部分EB-5投資資金，然後分別購買不超過5萬美元的外匯，將購買的美元從各自在中國的銀行賬戶匯至EB-5投資人的境外銀行賬戶。
2.使用第三方匯款
具體操作方式(1)EB-5投資者將EB-5資金轉入中國境內第三方的銀行賬戶(2)第三方從其境外銀行賬戶向EB-5投資者的境外賬戶轉賬相同金額的美元。
3、通過外匯局授權機構辦理大額外匯。
近年來，外管局已批準銀行、基金公司等部分金融機構試點經營5萬美元以上的大額外匯和投資業務。投資者通過這些基金公司設立專項投資計劃。審核通過後，投資者將整筆大額人民幣從個人賬戶轉入基金公司，基金公司將款項匯入投資者指定的境外投資賬戶。
4.海外貸款的發放
第四種是以國內資產擔保的海外貸款。目前，中國只有少數幾家指定銀行可以提供這種服務。本質上，這種服務不是貨幣兌換或轉賬服務，而是境外貸款服務，貸款由EB-5投資者在貸款銀行國內賬戶提供的資產擔保。