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新聞中總說的地下錢莊洗錢到底是怎麽回事啊?

地下錢莊是民間對從事地下非法金融業務的壹類組織的俗稱,是指不法分子以非法獲利為目的,未經國家主管部門批準,擅自從事跨境匯款、買賣外匯、資金支付結算業務等違法犯罪活動,壹般以非法經營罪論處。根據地區的不同,地下錢莊從事的非法業務有很多,比如:非法吸收公眾存款、非法借貸拆借、非法高利轉貸、非法買賣外匯以及非法典當、私募基金等。其中,又以非法買賣外匯和充當洗錢工具最為人熟知。根據1998年6月30日國務院頒布施行的《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》第3條規定:“非法金融機構,是指未經中國人民銀行批準,擅自設立從事或者從事吸收存款、發放貸款、融資擔保、外匯買賣等金融業務活動的機構。”因此,地下錢莊屬非法金融機構。

地下錢莊在國外也有多種表現形態。在美國、加拿大、日本等地的華人區稱為“地下銀行”,主要從事社區華人的匯款、收款業務。類似地下錢莊的組織機構在亞洲還有很多,壹些地下錢莊在印度、巴基斯坦已發展成為網絡化、專業化的地下銀行系統。

為什麽有些人會使用地下錢莊呢?相對的銀行買入/賣出匯率差距大、戶隱私保護差等劣勢。地下錢莊優勢以簡單靈活吸引了部分用戶。但是地下錢莊多數是由個人運營,沒有規範化的架構,很容易出現差錯。比起地下錢莊,庫博蘭徳以更加有競爭力的匯率吸引了眾多客戶。在美國運營多年,已經將客戶服務與客戶資料的安全保密性做到極致。對有需要的客戶,庫博蘭徳可為客戶提供上門服務,與妳面對面完成至海外的匯款流程直至收款賬戶到賬。還提供國際匯款墊資服務、加密貨幣服務和融幣服務。

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中國銀行聯系方式:95566 建設銀行聯系方式:95533 工商銀行聯系方式:95588 農業銀行聯系方式:95599

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