根據投資風險和收益的不同，基金可以分為成長基金、收益基金和平衡基金。根據投資對象的不同，可以分為貨幣基金、債券基金、混合型基金和股票基金四大類。邊肖在這裏整理了基金的基本知識，希望大家在閱讀過程中有所收獲！
1.基金凈值是怎麽來的？
基金份額凈值=基金資產凈值/基金份額總額
基金資產凈值=基金資產-基金負債
例:假設壹只股票型基金持有三種股票，數量分別為654.38+萬股、654.38+0萬股、50萬股。每股收盤價30元、20元、654.38+05元，銀行存款300萬元，未支付給托管人、管理人的報酬654.38+萬元，應納稅款654.38元。
根據上述兩個公式，基金份額凈值計算如下:
基金份額凈值=(10×30+100×20+50×15+300)-10-10)/2000 = 1.665(元)
2.基金累計凈值是多少？
我們通常說的基金凈值是指基金單位凈值，我們買基金的價格也是按照基金單位凈值來計算的。
基金累計凈值是指基金最近壹次凈值和成立以來的分紅業績之和，反映了基金成立以來的累計收益(減去壹元面值為實際收益)，可以更直觀、更全面地反映基金在運作過程中的歷史業績。結合基金的運作時間，更能準確反映基金的真實業績水平。
例如，基金A當前單位凈值為2.2元，累計凈值為2.8元，這意味著該基金之前總共分紅0.6元/份，但自基金成立以來，該基金收益為2.8-1=1.8元/份。
3.什麽是凈值估算？
在壹些網站上，我們會看到基金有壹個凈值估算數據。對於場外基金，基金凈值最早要到晚間才會發布，每個交易日9:30-15:00可同步更新凈值預估數據，為投資者提供參考。
但凈值的估算數據是根據基金持倉、指數走勢和基金過往業績進行估算的。估算數據不代表基金真實凈值，只能提供參考。最後妳買基金的價格是以基金當晚公布的凈值為準的。
4.買基金時，基金凈值是不是越低越好？
基金單位凈值:每個交易日收盤後，基金持有的股票、債券、票據、現金等資產按當日市值相加，再減去負債，除以當日基金總份額，即為當日基金單位凈值。
基金單位凈值的特征:
1)因為總資產和總份額都在變化，所以基金單位凈值每天都在變化，或高或低。
2)成立之初，基金份額凈值壹般為65，438+0元/份。隨著時間的推移，部分基金份額凈值上升，部分基金份額凈值下降。
3)基金分紅或份額分割後，基金單位凈值減少。
所以基金凈值並不是我們選擇基金的參考指標。
5.買基金怎麽確定價格？
周末和法定節假日，國內證券交易所休市。其他時間是交易日。若在交易日下午3點前申購本基金，申購價格按當日基金凈值計算。下午3點以後申購基金的，申購價格按照下壹個交易日的凈值計算。
比如妳在2018年4月20日下午2點用500元買入了壹只滬深300指數基金，買入價格是該基金上周五的凈值。如果是在周五下午4點買入，那麽買入價格就是下壹個交易日，也就是4月23日星期壹的基金凈值。
6.萬份貨幣基金收益是什麽意思？
貨幣基金每份凈值固定為1元，基金公司通常會公布當日10000份基金份額實現的收益額，即10000份基金份額的收益。
簡單理解就是1，000元當天可以產生的收益。以大家最熟悉的余額寶為例。假設余額寶今天1萬元的收益是1.06元。如果賬戶有1，000元，今天可以產生1.06元。
7.貨幣基金七日年化是什麽意思？
七日年化收益率是指七日年化收益率，是貨幣基金最近七天的平均收益率，僅代表過去七天的平均收益率。
例如，某貨幣基金壹周內每天的年化收益率如下:
3%、4%、3%、4%、5%、3%、2%，那麽這只貨幣基金的7日年化收益率為3.43%。
8.什麽是資金劃轉托管？
基金持有人將銷售機構A的交易賬戶中的基金份額轉入銷售機構B的交易賬戶，稱為資金轉托管。
9.股票型基金的收益從哪裏來？
股票型基金的收益由“分紅”和“資本利得”組成。
股利是指從公司凈利潤中拿出壹部分，按照持股數量分配給股東所獲得的收益。
資金收益是指基金中股票價格變動的收益，即低價買入股票和高價賣出股票的差價收益。
10.基金壹般在什麽情況下分紅？
基金分紅需要滿足的條件如下:
1)本基金只有在當年收益彌補以前年度虧損後才能進行分配。
2)基金收益分配後的份額凈值不能低於面值(1元)。
3)如果基金投資當期出現凈虧損，則不能進行分配。
簡單來說:
1)如果之前的債務現在沒有還清，
2)不賺錢
3)當期虧損
這些基金不能分紅。其實只有賺錢的基金才能分紅。
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