根據65438年10月26日中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會聯合發布的《金融機構客戶盡職調查及客戶身份資料和交易記錄保存管理辦法》規定，商業銀行、農村合作銀行、農村信用社、村鎮銀行等金融機構應當識別和核實客戶身份， 並在為單筆人民幣5萬元以上或等值外幣65438萬美元以上的自然人客戶辦理現金存取款業務時，了解並登記資金來源或用途。
1.監管的目的是防止洗錢。所以，為了提前預防，國家應該對大量轉移的信息進行審核，保護民眾的資金不輕易流入非法投機者的口袋。
壹旦被銀行監管，對我們影響很大。但是不用擔心。這個時候就有解決的辦法了。我們可以撥打銀行的客服熱線或者去銀行櫃臺了解被監控的原因，尋求解決辦法。如果銀行卡被監管，卡內的金額變動、轉賬、存取款都會有壹定的限制。
2022年個人現金存取款新規會帶來哪些影響？
2022年6月26日，中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會聯合發布《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，規定了個人現金存取款的最新規定。
商業銀行、農村合作銀行、農村信用社、村鎮銀行等金融機構為自然人客戶辦理人民幣5萬元以上或等值1萬美元以上的現金存取款業務時，應識別、核實客戶身份，了解並登記資金來源或用途。
新方法對普通客戶影響不大。首先，個人存取5萬元現金的情況真的不多。其次，即使需要存取5萬元以上的現金，也只需要填寫大額現金業務單，核對取款用途和存款來源，不需要證明材料，對存取款的便利性影響不大。另外，關於現金存取款，又有消息傳出，兩家私人銀行宣布停止現金業務。