高級管理層首先應該明確外幣流動性的管理架構，可以選擇外幣的流動性管理集中在總部或分散到各分行。商業銀行的外幣流動性管理決策依賴於其融資需求的規模和進入外匯市場融資的渠道，我國的外幣流動性管理方法仍主要依賴歷史數據和管理人員的主觀判斷與估計。