中國理財標準委員會實行兩級理財規劃師認證制度，即理財規劃師(AFP)和國際理財規劃師(CFP)認證制度。法新社的商標是，CFP的商標是。AFP培訓是CFP培訓的第壹階段。
根據中國財務管理標準委員會與國際財務管理標準委員會的框架協議，目前，中國財務管理標準委員會只開展理財規劃師(AFP)資格認證，從2006年起將開展國際理財規劃師(CFP)資格認證。
根據中國金融管理標準委員會的規定，AFP和CFP都必須滿足其教育、考試、經驗和道德標準(以下簡稱“4E”標準)，才能獲得相關資格認證。
下面簡單介紹壹下AFP資質認證體系的“4E”標準。
教育(教育)
獲得AFP培訓證書是AFP合格申請者獲得AFP資格認證的首要條件。
AFP培訓***108課時，主要包括以下模塊:
l財務管理和CFP認證系統
★財務管理的目的、內容和意義
CFP大學體系的發展歷程及理念
u理財規劃師的執業流程和標準
理財規劃師的道德及專業操守守則
財務規劃師的責任和紀律
l基本財務技能
u家庭財務報表和財務預算
★顧客價值取向和行為特征
u金融工具:計算器和電子表格應用程序
l金融環境
經濟學基礎
u .金融機構的職能和監督
金融管理和法律
l家庭理財壹體化
住宅和房地產投資規劃
u信貸和債務管理
u教育基金規劃
u特殊活動的財務規劃
l投資規劃
貨幣的時間價值與利率有關。
投資組合理論和資產定價模型
貨幣市場和債券投資分析
u股票投資分析
u外匯及衍生金融產品投資分析
效率市場假說
U ***共同基金投資分析
u投資組合資產配置實踐
u投資業績評價和投資組合調整策略
l風險管理和保險規劃
u風險和風險管理
保險的基本原則
保險需求分析和政策規劃
u人壽保險產品概念
財產保險產品的概念
投資保險產品的概念
員工福利和退休計劃
工資和員工收入
u社會福利和工資扣除
u企業福利和工資扣除
退休規劃原則
l稅務規劃和遺產規劃
u所得稅基礎
u個人稅務規劃概述
u遺產規劃概述
l綜合理財規劃案例演示與討論
u案例分析指導
u案例研究
AFP資格申請人在完成培訓並通過最終考試，獲得授權教育機構頒發的AFP培訓證書後，可向中國財務管理規範委員會申請參加AFP資格考試。
AFP申請人有三種方式在培訓中達到認證標準:
1，標準訓練
根據國際慣例，中國金融管理規範委員會將通過公開、公平的原則，選擇並授權符合條件的教育機構對AFP合格申請人進行培訓，由教育機構頒發AFP培訓證書。獲得培訓證書是參加資格考試的先決條件。中國財務管理規範委員會將定期公布授權教育機構名單。
在中國財務管理標準委員會正式授權有資質的教育機構培訓AFP之前，中國財務管理標準委員會組織財務管理領域的知名專家學者承擔培訓任務，頒發培訓證書。
目前中國財務管理規範委員會提供的培訓方式有集中班和周末班。根據計劃，到2005年底，大眾化的遠程培訓將很快面世。
2.挑戰妳的身份
具有AFP經濟管理或中國財務管理規範委員會認可的經濟學資格學位的申請人，可以申請免修所有培訓課程，直接參加資格考試。
3.信用評估
持有中國金融標準化委員會認可的AFP資格證書的申請人可以申請免修部分或全部培訓課程。
考試(考試)
通過中國金融管理規範委員會組織的AFP資格考試，取得中國金融管理規範委員會頒發的AFP資格考試證書，是AFP資格申請人的第二個條件。
AFP資格考試每年舉行三次，分別是3月的最後壹個周六，7月的第壹個周六，11的最後壹個周六。AFP資格考試為綜合考試，分為兩節，上午3小時，下午3小時，計6小時。
AFP資格申請人必須在取得AFP資格考試證書後4年內，向中國金融管理規範委員會完成資格認證申請。
經驗(體驗)
符合中國金融管理規範委員會制定的工作經歷標準，是AFP申請者獲得AFP資格的第三個條件。
AFP資格申請人必須具有以下機構的財務管理或相關財務管理經驗:
l金融機構
l會計事務所
律師事務所
中國金融管理規範委員會認可的其他機構。
AFP合格申請人工作經歷的時間要求是:
l碩士及以上學歷者，需要65，438+0年以上的全職工作經驗，或相當的兼職工作經驗(2000小時的兼職工作在時間的換算上相當於65，438+0年的全職工作)。
l本科學歷者須有至少2年的全職工作經驗，或相當於2年的兼職工作經驗(2000小時的兼職工作相當於1年的全職工作時間換算)。
l具有大專以上學歷者，須有3年以上(含3年)全職工作經歷，或相當於3年的兼職工作經歷(2000小時的兼職工作，換算成時間相當於1年全職工作)。
l大專及以下學歷者，經中國財務管理規範委員會特別許可，也可申請AFP資格，條件是具有7年以上的全職工作經歷或相當於7年的兼職工作經歷(按2000小時的兼職工作時間折算，相當於1年的全職工作時間)。
l工作年限計算有效期為申請認證之日前10年。
AFP資格申請人必須提交由申請人的上級主管或取得AFP或CFP證書的專業人員簽署的工作經歷證明，包括組織、時間和專業業績。中國金融管理標準委員會對申請人工作經歷的有效性擁有最終決定權。
職業道德(倫理)
符合中國金融管理規範委員會制定的職業道德規範，是AFP申請者獲得AFP資格的第四個條件。根據中國財務管理標準委員會的規定，AFP和CFP應該遵守相同的職業道德標準。
AFP資格申請人必須同意並遵守中國理財標準委員會頒布的《理財規劃師職業道德規範》和《理財規劃師操作指引》。