隨著越來越多的外匯交易商湧入中國，外匯市場參與者也越來越多，其中代理商俗稱IB，通過收取傭金的方式為平臺介紹客戶。有職業道德操守的代理商旨在為客戶提供優質服務，幫助提高客戶交易能力。但是有些無良的個人代理商，為了在短時間內聚積財富，把他的客戶當成待宰的羔羊，通過詐騙手段獲得客戶的信任，獲得投資賬戶的密碼，從而實施財富轉移。個別代理的這種行為，損害了代理市場的整體形象，同時也在透支著投資者對外匯投資的好感，更加不利於外匯市場的長遠健康發展。
盡管已經曝光過好多起代客理財的騙局，但是最近這類騙局層出不窮，呈現出愈演愈烈的趨勢。大體情況是這樣的：投資者將自己的賬號密碼提供給代理商，由其進行代理操作，賬戶要麽是幾天內虧完，要麽就是代操盤的人失聯，往往經濟損失巨大，從幾萬元至幾十萬元不等。在為這些被騙的投資者感到惋惜的同時，我們也在不停的思考，為何已有這麽多前車之鑒，還會有用戶不斷上當受騙？在妳完全不清楚平臺資質，代理商底細的時候，就貿然把自己賬戶的操作權交給他們，無異於羊入虎口。
陳女士由親戚介紹，來到位於解放碑的重慶智信美聯信息技術服務有限公司辦公室簽下了委托協議，拜托公司為她的兩萬美金進行外匯理財交易，據當事人陳女士介紹說，當時對方給了她壹個賬戶，說是內部員工的親戚賬戶，叫陳女士把資金全部投入到他們公司法人的賬戶裏，因為陳女士的資金比較少，所以就讓陳女士投在裏面壹塊炒匯，如果萬壹虧了，陳女士他們也不會丟失壹分錢的本金。
按照約定，陳女士把兩萬美金打入了重慶智信美聯信息技術服務有限公司法人代表的賬戶，合同約定的時間到了之後，陳女士準備去找到公司要求取回本金，但這是卻聽到了壹個不好的消息，對方說炒外匯時把她的兩萬美金虧掉了，不僅如此，公司也搬了，人也找不到了，炒盤也打不開了，這讓陳女士十分的憂心和著急。
那麽，陳女士委托的這家公司到底能不能進行外匯交易呢？陳女士趕緊聯系了當初簽訂委托協議的那位姓張的負責人，這位張先生說智信美聯是壹個信息服務公司，可以介紹客戶去炒匯，因為炒匯裏面的水太深了，自己也只懂百分之十，稱陳女士這些客戶的錢都已經進入了外匯賬戶了，自己家人的錢也還在裏面沒有拿出來。在電話裏，這位姓張的先生還說公司現在已經解散了，至於那些委托理財的資金他目前也不知道去了哪裏，他現在每天做得最多的兩件事情就是幫這些客戶追回資金，另外壹個就是幫員工要回工資，而且當初的總經理如今自稱是客戶經理，這對陳女士來說有點難以接受。
總結：這些騙子代理之所以能夠得手，投資者自身也有壹部分原因。上當受騙的投資者，要麽是壹些對外匯投資完全沒有概念的小白，要麽自身事務繁忙，沒有充足的時間操作自己的賬戶。同時他們又容易輕信他人，防騙意識不高。而這些騙子代理，正是抓住了投資者的這幾點要害，並輔以100%保本盈利、專業老師代操作等等話術，把其所謂的帶妳發財的服務吹得天花亂墜，投資者被弄得暈頭轉向，在利益心的驅使下，壹步壹步掉入其早就設下好的圈套。
這些代理商往往不是“單獨”行動，他們手裏會掌管好幾個小號。壹個小號假扮代理商的客戶，站在投資者的立場和被騙的投資者交流“投資心得”，還時不時向投資者曬自己盈利的交易截圖，並“好心”把其代理老師介紹給投資者。此時另壹個小號代理老師出場了，這位老師從“專業”的角度把外匯市場分析的頭頭是道，而投資者由於缺乏外匯知識，看到有專業人士為其指點迷津，當然是求之不得。此時，壹直與投資者接觸的代理商就在中間搭橋牽線，讓投資者簽訂委托書，提供自己的賬號密碼給他們。
代理商在拿到賬號密碼後，並不是馬上開始刷單，而是先做幾單，致使壹部分資金虧損，好讓投資者追加資金，以使賬戶有足夠多的資金進行獲利；或者讓前面幾單小小盈利，然後誘導投資者，非農馬上就要來了，壹定要追加資金，擴大盈利。此時的投資者還不知道自己已經掉入圈套，出於對“專業老師”的信任，會進壹步追加資金。而代理商則在其追加資金後，開始瘋狂的惡意刷單，往往在兩三天甚至更短的時間內，就將投資者的賬戶余額刷到所剩無幾。這時，投資者即使發現自己遇到騙局也為時已晚了。