代客外匯交易屬於外匯資金業務中的匯率類產品。包括即期外匯買賣、遠期外匯買賣、外匯掉期、外匯期權。
人民幣外匯交易包括結售匯服務與人民幣外匯掉期業務結匯是指外匯收入所有者將其外匯收入出售給外匯指定銀行，外匯指定銀行按照壹定的匯率付給等值人民幣的行為。售匯是指外匯指定銀行將外匯賣給用匯單位和個人，按壹定的匯率收取人民幣的行為。
代客外匯理財即銀行可以運用各種金融工具，特別是各類衍生金融工具及其組合，協助客戶在控制風險的前提下，實現外匯資產保值、增值的目的。