外匯銀行是外匯市場上最重要的參加者，其外匯交易構成外匯市場活動的主要部分。
外匯交易商利用自己的資金買賣外匯票據，從中取得買賣價差。
外匯經紀人介於外匯銀行之間、外匯銀行和外匯市場其他參加者之間，代洽外匯買賣業務。其本身並不買賣外匯，只是聯接外匯買賣雙方，促成交易，並從中收取傭金。
中央銀行通過直接參與外匯市場買賣，調整外匯市場資金的供求關系，使匯率維系在壹定水平上或限制在壹定水平上。中央銀行不僅是外匯市場的參加者，而且是外匯市場的實際操縱者。
外匯投機者的外匯買賣不是出於國際收付的實際需要，而是利用各種金融工具，在匯率變動中付出壹定的保證金進行預買預賣，賺取匯率差價。
外匯市場上外匯的實際供應者和實際需求者是那些利用外匯市場完成國際貿易或投資交易的個人或公司。