例如，英鎊/美元，假設是100000(1標準手)賬戶，星期壹購買2手英鎊/美元，市場價格為1.2928/1.2940，持倉過夜到星期二.這裏英鎊是高利率貨幣，美元比英鎊利率低.例如，利率差為0.42%(年利率差)，持有英鎊的投資者獲利.
計算方法為:10000×2手×1.2940×1天×0.42%/360=$3.02，即年利率平均為天×對應的賬戶資金×手數×買賣價格×利率天數.
2、以美元為基準貨幣的組合
例如，美元/日元，假設是10000(1標準手)賬戶，星期三賣1手美元/日元，市場價格為107.44/107.47、持倉過夜到星期四，利息差距為-2.18、賣美元/日元的投資者需要支付利息.
計算方法為:10000×1手×3天×(-2).18%/360)=$18.17(特別註意:星期三有倉庫到星期四，隔夜利息是平日的3倍.因為交貨實際發生在下周壹，所以每隔兩天.)
3、交叉貨幣組合:
例如歐元/英鎊，假設是100000(1標準手)賬戶，星期五購買5手歐元/英鎊，市場價格為0.6885/0.6890，持倉過夜到下周壹，利息差距為-3.71，購買歐元/英鎊的投資者需要支付利息.
計算方法為:000×5手×0.6890x1天×(-3.71%/360=(0).355)=($0.63)