OKCoin幣行產品副總裁鄭榮耀告訴經濟導報記者，2013發布的《關於防範比特幣風險的通知》指出，比特幣是壹種特定的虛擬商品，其交易是互聯網上的壹種商品買賣行為。很多詐騙團夥開發的貨幣都是第二代或者升級版的比特幣。事實上，傳銷虛擬貨幣往往是通過自建平臺打賞，吸引人員匯款，全部在境外控制，利用網上銀行和網上支付平臺完成資金交易，隱蔽性極強。
事實上，今年2月，廣東中山市警方通過兩個月的偵查，已在吉林省抓獲3名數字貨幣涉案人員，凍結6543.8億MLM資金。去年被判無罪的陳曼參與了數字貨幣的投資項目——基礎鏈，具體詐騙金額不詳。目前看來，打著數字貨幣旗號的微型MLM組織已經悄然成型，互聯網打擊此類犯罪難度加大，MLM組織很難被連根拔起。
國際金融與投資協會和孫飛近日在社交平臺上發表聲明稱，“我與中央貨幣或任何虛擬貨幣都沒有任何關系”。記者了解到，國內外金融市場上存在壹些不法公司利用專家學者的名義招攬業務、推銷金融產品。孫飛在接受《經濟》記者采訪時表示，對於投資者來說，除了正規的金融機構，不要輕信國內外金融市場上的資本市場、外匯市場、現貨期貨市場、虛擬貨幣等。國家需要盡快出臺相關政策進行監管，防止此類龐氏騙局愈演愈烈。
千葉律師事務所律師張華新表示，根據國務院頒布的《傳銷條例》，基連數字貨幣的運營模式和營銷行為已經符合非法傳銷。張華新認為，數字貨幣作為壹種虛擬的金融商品，其真實性和性存在疑問，其存在的基礎至今未找到。張華新，投資人在做投資的時候，首先要了解和辨別自己要投資的產品是不是真的。其次，考慮投資的風險和承受能力；最後，在不熟悉的領域投資時，盡量咨詢專業人士。
硬幣被包裝成數字貨幣，通過微傳銷賺取人們的眼球。對於這樣的騙局，很多不了解數字貨幣的人很容易被忽悠，上當。有關部門需要在嚴控、徹查的同時，加大宣傳力度，教會如何防範和監管。
金錢等傳銷往往依靠快速致富的承諾，利用投資者對金融、法律常識、互聯網金融知識的無知，通過微信群、社交軟件群、號，輔以線下活動，招搖撞騙，給投資者及其家人帶來巨大的財產和損失。
其中，它借用了數字貨幣的名稱，數字貨幣是目前比較火熱，但大眾並不熟悉的。網貸之家研究中心主任余百成告訴某報記者，由於近年來數字貨幣火熱神秘，傳銷者選擇此為目標。“但本質上，貨幣不是數字貨幣。”
易觀互聯網金融研究中心高級分析師李子川告訴記者，數字貨幣屬於虛擬貨幣的範疇，但虛擬貨幣在中國是嚴格執行的，貨幣發行權只在央行，其他任何渠道和形式的所謂限量版貨幣都踐踏了這條紅線。
“目前國際上對數字貨幣還沒有非常準確的定義，其研究和應用還處於初步探索階段。”石國資本研究會研究員李高陽也告訴經濟導報記者，目前市場上最著名的數字貨幣可能是比特幣，此外還有萊特幣、dogecoin、中國民間元寶幣等。
數字貨幣的“數字貨幣”是電子貨幣形式的替代貨幣。數字貨幣沒有集中的發行者，任何人都可以參與制造，在全球流通。國內也有相關網站提供交易。