要做好財務報告，首先要規劃好財務規劃大綱。無論個人還是家庭，我們都需要壹個模板。按照模板進行規劃會減少財務管理的工作量，有效的數據解釋會增加財務管理的說服力。在理財實踐中，需要說明理財的家庭或個人的基本情況。因為實踐中需要假設家庭或個人的信息，與個人實際情況有很大差異，生活在不同地點、不同環境的個人或家庭的理財規劃也是不同的。在基本假設中，比如購房客戶需要承擔地段的房價，房屋的貸款利率，或者公積金貸款利率。根據客戶的基本情況、假設條件、個人理財目標，進行有效的分析。分析可以是定性分析和定量分析。資產負債表和現金流量表用於分析客戶的資產和負債。對這些進行分析後，對客戶的風險承受能力進行評級，根據客戶的理財目標進行客戶的理財規劃，針對不同的理財群體要進行理財規劃。最後是理財規劃的實施，在實施的過程中，要不斷的跟蹤客戶的現狀，有效的預防問題，並且能夠及時的處理。
大學生現在最缺的就是實踐，而高校的實踐機會很少，所以非常感謝學校給我們這麽好的實踐鍛煉機會。這些培訓課程既培養了我們的實踐能力，又鞏固了我們的專業基礎和其他相關知識，將專業理論知識與專業實踐很好地結合起來，開闊了我們的視野，增強了我們對銀行或個人實際理財和運營的了解，為以後步入社會和職業做好了準備。
同時，在訓練的過程中，遇到了很多問題，通過同學之間的交流和老師的指導，都順利解決了。在培訓中，我看到了自己的不足，發現了自己在專業理論知識上的缺陷，也深深體會到了財務管理專業的不易，需要耐心，毅力和恒心，所以經過這次培訓，以後我會更加努力。雖然我們都在訓練中取得了很大的進步，我們的工作量其實也不算太多，但是花兩個星期的時間練習是浪費時間。特別是我們期末考試還沒結束，正處於考試階段，時間特別緊張。期望在以後的培訓中老師安排的時間能夠合理，考慮到學生的實際情況。雖然很累，但是真的希望學校能給學生更多這樣訓練的機會。