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有些平衡型基金提前確定平衡證券的比例，通常保持50%普通股，50%債券和優先股。其主要投資目的是從債券、優先股等固定收益證券中獲得債務利息和股息，同時獲得普通股的資本增值。因此受到追求資產增值和穩定收益的投資者的歡迎。平衡型基金是既追求長期資本增值，又追求當期收益的基金。這些基金主要投資於債券、優先股和壹些普通股。這些證券的投資組合比例相對穩定。壹般總資產的25%-50%用於優先股和債券，其余用於普通股投資。其風險和收益介於成長型基金和收益型基金之間。
在2003年、2004年、2005年這三個相對波動較大的年份，天相資訊的數據顯示，a股市場平衡型基金的平均收益率並不低於股票型基金，甚至高於股票型基金。此外，a股市場的幾次市場調整顯示，平衡型基金的波動小於股票型基金。從長期海外市場表現來看，晨星統計顯示，在各類亞洲共同基金中，平衡型基金在過去65，438+00年的總回報遠遠超過了包括股票型基金在內的其他類型基金，證明了平衡型基金在波動市場中的穩定投資能力。因此，對於風險承受能力較低的投資者來說，平衡型基金可視為震蕩行情中的重點基金品種。