匯率是大家在外匯交易中獲利的關鍵所在，不斷變化的匯率代表著壹個又壹 個的機會，把握住這些機會才能從中獲利，而匯率之所以會變化，是受到了某些因素的影響，了 解了這些我們才能把握住機會，首先，匯率受到國際收支的影響，如果壹個國家的外匯 收入大於支出，必然會增大外匯儲備，也就是說目前外匯處於供過於求的狀態，而在守恒的情況下，外國會更需求本國貨幣，本國貨幣的匯率就會下降，同時對外升值，這樣的情況反過來就是貿易逆差。
不僅如此，通貨膨脹也會導致匯率的變化，如果說壹個國家貨幣通 貨膨脹，而且比其他國家的通貨膨脹都要厲害，那就說明本國的貨幣對外幣貶值，匯率也會上漲，同等本幣下，能換到的外匯就更少了。除此之外，利率也是壹-個很重要的因素，壹個國家的利率如果升高了的話，儲蓄傾向就會更高壹些，貨幣就會升值，匯率也會下降
除了這些直接影響，外匯儲備也會從側面影響匯率的變化，如果某個國家外匯儲備非常多，那麽這個國家的貨幣匯率就是上漲。
利率是指壹定時期內利息額與借貸資金額（本金）的比率。利率是決定企業資金成本高低的主要因素，同時也是企業籌資、投資的決定性因素，對金融環境的研究必須註意利率現狀及其變動趨勢。
利率是指借款、存入或借入金額（稱為本金總額）中每個期間到期的利息金額與票面價值的比率。借出或借入金額的總利息取決於本金總額、利率、復利頻率、借出、存入或借入的時間長度。利率是借款人需向其所借金錢所支付的代價，亦是放款人延遲其消費，借給借款人所獲得的回報。利率通常以壹年期利息與本金的百分比計算。