2升級到五星級客戶後，在銀行辦理業務時，工作人員會建議妳辦理理財金卡，首先要仔細填寫申請表，根據工作人員指示把必填項目填寫完整。3辦理理財金卡之前別忘了帶好身份證，工作人員需要使用並且幫妳復印。註意這項業務是不能代辦的，必須本人帶著自己的身份證來辦理。
4辦理理財金卡之後，妳就不用再每年交年費了，也沒有小額賬戶管理費之類的附加費用。但是要保證後面要在工行有壹定數額的存款，否會降星級，影響理財金卡的使用。5在辦理理財金卡時，要特別註意，如果妳以前的普通工行銀行卡開通了網上銀行、網上支付等功能，需要攜帶工行U盾進行轉移，即把上述功能轉移到新的卡上，不收費用的。
這樣妳還能繼續使用網上銀行、支付等功能。6當妳達到五星級，能辦理理財金卡的同時，也有資格辦理工行信用卡了，這就根據妳的個人情況選擇是否辦理了。