（1）辦理人民幣單筆超過5萬元（含）的現金存款業務（含省內 通存、跨省 通存）時，必須核對賬戶所有人有效身份證件並留存有效身份證件電子影像。對於16周歲以下未成年賬戶所有人辦理人民幣單筆5萬元（含）以上現金存款的，要由監護人代辦，業務人員應核對、登記監護人與賬戶所有人的有效身份證件信息和監護關系證明，並留存賬戶所有人和監護人有效身份證件、監護關系證明的電子影像。
（2）辦理人民幣單筆大於1萬元（含）小於5萬元（不含）的現金存款業務（含省內通存、跨省通存）時，應主動詢問是否為代辦業務，若因合理理由代理人不能提供賬戶所有人有效身份證件，應核對代理人有效身份證件，登記代理人的姓名、聯系方式、有效身份證件的種類及號碼，並留存代理人有效身份證件的電子影像。
辦理人民幣單筆超過5萬元（含）的現金存款業務（含省內通存、跨省通存）時，如為代辦存款的，應同時核對代理人和賬戶所有人的有效身份證件，登記代理人的姓名、聯系方式、有效身份證件的種類及號碼，並留存代理人及賬戶所有人有效身份證件的電子影像。
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