壹、pos機套現
POS機套現本質上是壹種欺騙銀行的行為。犯罪嫌疑人擅自將信用卡的信用功能變為現金貸款，使發卡機構無法判斷持卡人的正常信用狀況和信用卡的使用情況。POS機套現已成為銀行卡犯罪金額最高的犯罪形式，且呈逐年上升趨勢。這不僅擾亂了國家金融秩序，給金融安全帶來巨大風險，而且容易滋生地下金融活動，影響社會穩定。信用卡套現行為出現的原因之壹是2009年國內各大銀行爭相拓展信用卡業務，在程序上沒有足夠重視風險控制。在壹些銀行申請浦卡，只需要提交身份證復印件和壹張名片。
二、套現類型
1、是非法中介，商家用POS機套現。犯罪分子申請POS機或向他人租用POS機。持卡人在POS機刷卡後，應向持卡人支付刷卡金額，並按現金金額的0.8%至2%收取手續費，扣除支付給銀行的信用卡扣款率，從而非法獲利。收銀員利用POS機進行客戶信用卡結算，竊取銀行卡信息。
2.克隆POS機是犯罪。犯罪嫌疑人用假身份證申請信用卡和POS機後，通過信用卡購物的方式獲得商戶POS機的小票子，並利用上面反映的商戶POS機的信息，通過壹些技術手段，將犯罪嫌疑人帶來的POS機內部參數修改為與商戶信息相同。在這種情況下，嫌疑人將取消(或退回)最後壹筆交易。
隨著銀行卡業務的快速發展，壹些不法分子成立“提現公司”，利用POS機進行虛構交易，幫助患者人提取銀行資金，並對非法獲利收取壹定比例的手續費。