與股市投資相比，外匯投資由於聯系到國際市場，所以有相應的辦理規範程序，包括開戶、報價、交易、確認、交割5個步驟。準備進入匯市的投資者尤其應關註前兩個步驟：
開戶：目前，中行、農行、工行、建行、交行和民生銀行都開辦了個人外匯買賣業務。這些銀行的服務各有特點，都開辦了櫃臺交易和電話委托交易。比如在中國銀行，投資者只要有壹定的外匯資金(各個銀行的開戶起點金額不同)，並且攜帶本人身份證件，即可去任何壹家該銀行網點辦理開戶手續，在填寫個人外匯買賣申請書並簽字後，開通“外匯寶業務”與電話委托服務，即完成開戶。
壹般情況下，開戶不需要繳納手續費。近年來銀行的服務品種壹直不斷豐富，推出了“外匯理財寶”或者網上炒匯等服務，大額交易還有優惠，總體來看，所有銀行的服務水平總體沒有太大的差別，只是在優惠種類上各有千秋。
報價：開完戶後，要重點學會報價，可到銀行大廳中直觀研究，更可以在家裏直接上網，這與炒股票壹樣。外匯買賣的報價就是買入或者賣出哪種貨幣。我國銀行個人外匯買賣的報價是參照國際外匯市場的即時匯率加上壹定幅度的點差後確定的。報價分為買入價和賣出價，壹般來說，國內銀行可以交易的幣種有8個，美元、港元、日元、歐元、英鎊、澳元、瑞士法郎、加拿大元。有些銀行還開辦了新加坡元的業務。對初學者，我們要重點確定兩個概念：
壹、根據國際慣例，美元兌港元、日元、瑞士法郎、加拿大元采用直接標價法，即1美元可以兌換多少該貨幣。而美元兌英鎊、澳元、歐元則采用間接報價法，用1單位的該種貨幣可以折合的美元數來報價。國內銀行個人外匯買賣業務的報價，在櫃臺大屏顯示時，用紅色、綠色和黃色標示出匯率的變化情況。紅色表示下跌，綠色表示上漲，黃色表示持平。
二、外匯市場中，上漲或下跌均是針對報價中的前壹種貨幣而言。如美元兌日元的報價是綠色，即表示與上壹次報價相比，美元兌日元的價格上漲了，即用單位美元可以兌換更多的日元；反之，美元兌日元的報價是紅色，則表示美元兌日元的價格下降了。