基金凈值是每天股市收盤以後，根據該基金持有股票的倉位市值來決定基金凈值上漲還是下跌，所以是壹個交易日收盤以後公布壹次基金凈值。
基金每日凈值和歷史凈值都是針對開放式基金而言的，代表基金的凈值。
基金每日凈值（funddaily）主要是指開放式基金在周壹至周五等交易日對外開放申購與贖回相關交易而產生基金凈資產率的變動，每日的凈值均因市場行情、政策等波動，這壹點與股票類似，但壹般波動的幅度不大，因而相對而言風險要小些。
基金歷史凈值則是過往日期的開放式基金每日凈值的集合，記錄了基金曾經的凈值。
擴展資料：
投資人購買基金前，需要認真閱讀有關基金的招募說明書、基金契約及開戶程序、交易規則等文件，各基金銷售網點應備有上述文件，以備投資人隨時查閱。
個人投資者要攜帶代理行借記卡，有效身份證件（身份證、軍人證或武警證），機構投資者則需要帶上營業執照、機構代碼證或登記註冊證書原件以及上述文件加蓋公章的復印件、授權委托書、經辦人身份證及復印件。
攜帶好準備資料，客戶在銀行的櫃臺網點填寫基金業務申請表格，填寫完畢後領取業務回執，個人投資者還要領取基金交易卡，在辦理基金業務當日兩天以後可以到櫃臺領取業務確認書。在領取了業務確認書後，單位或者個人就可以從事基金的購買和贖回。