1、準備開戶所需資料。個人投資者需要準備有效身份證件、銀行卡、聯系方式等，並攜帶所需材料前往會員單位填寫開戶申請表並提交相關身份驗證文件。
2、到開戶銀行開立黃金賬戶。投資者需選擇在上海黃金交易所有代理資格的銀行，到銀行的櫃臺或網銀渠道開立個人的黃金賬戶，並提交開戶資料。銀行審核後，交易系統將自動向交易員發出開戶指令，完成賬戶開戶。
3、獲得交易賬號和密碼。當開戶完成後，投資者將獲得上海黃金交易所的交易賬號和密碼，以便進行黃金交易。
4、下載交易軟件。投資者可以在上海黃金交易所的官方網站上下載相應的交易軟件，並進行安裝和登錄。