理財師是壹種專業的財務顧問，為客戶提供投資、保險、稅收等方面的建議與服務，幫助客戶更好地規劃和管理財務。理財師通過了解客戶的個人情況、投資目標、風險承受能力等方面的信息，為客戶提供最適合的理財方案，並在投資過程中不斷進行跟蹤管理和維護服務。理財師的職業特點是專業性強、服務態度好、追求長期穩定、註重風險控制。
對於普通投資者來說，理財師的價值不僅在於專業的理財建議和服務，還在於能夠幫助投資者更好地理解金融市場，提高理財能力和風險控制能力。同時，理財師可以幫助投資者更全面地規劃財務計劃，避免因為個人經驗和知識的不足而犯錯，讓理財更加有條理和規範。
理財師的職業素質和道德水平對於客戶選擇理財師具有重要的影響。因為理財師涉及到客戶的財務安全、信任和利益，需要具備高度的職業責任感、誠信和專業水準。同時，理財師需要不斷學習和更新知識，跟進市場變化，提高綜合素質和專業技能，才能更好地服務客戶，實現雙方的***贏。