1.庫存現金:指企業或個人實際持有的現金，包括現鈔和各種可供支付的貨幣，如外幣現金。
2.期貨結算準備金:指企業或個人為支付期貨交易而持有的結算準備金，是必須存入期貨交易所的壹定比例的貨幣。
3.網上支付:存入第三方支付平臺、電子錢包或網上銀行賬戶的資金，包括支付寶、微信支付和PayPal。
4.支票和匯票:指企業或個人持有的可用於支付的未到期的支票和匯票。
5.有價證券:包括短期投資工具，如國庫券、商業票據和貨幣市場基金；長期投資工具，如債券、股票和基金。這些證券可以在市場上交易，具有壹定的流動性。
6.應收票據:指企業或個人擁有的他人簽發的，承諾在未來壹定期限內支付的票據，如商業承兌匯票等，以換取應收賬款。
7.資金轉貸款:指企業或個人的銀行貸款或授信額度，資金可根據需求隨時提取使用。
8.其他短期投資:包括企業或個人投資於期限較短(通常在壹年以內)的其他金融產品，如商業短期債券、短期定期存款等。