期權的時間價值表示在期權的剩余有效期內，標的股票的價格變動有利於期權持有者的可能性。期權越接近到期日，標的股票價格越不可能發生有利於期權持有者的變化，因此可以理解為時間價值越低，其時間價值在到期日之前消失的越少。
比如壹個多頭期權的期權價格是10，執行價格是80，當時的期貨價格是76，那麽期權的內涵價值是4，也就是80-76，時間價值是6，也就是10-4。期權的時間價值不僅反映了期權交易期間的時間風險，也反映了市場價格變動的風險。
擴展數據
個股期權的價值可以從內在價值和時間價值兩個角度來理解。
內在價值由期權合約的行權價格與標的證券的市場價格之間的關系決定，這意味著期權買方可以在比現有市場價格更好的條件下買入或賣出標的證券的收益。在判斷期權的內在價值時，需要判斷其價值狀態是處於實值、平值還是虛值。真實價值狀態下的期權壹般價格高。
時間價值是期權買方願意為購買該期權而支付的金額，是期權溢價超過內在價值的部分，此時合約目標價格的變化可能會增加期權的價值。
用期權的內在價值和時間價值來判斷期權的價格是壹個動態復雜的過程，沒有絕對的答案。標的證券價格、行權價格、市場無風險利率、標的證券的預期波動率、剩余到期時間、股息率等因素都會影響期權價值，進而影響期權價格。此外，市場情緒等因素也會影響期權價格。
慈溪新聞網-期權為什麽有價值？
百度百科-期權的時間價值