資金使用率=持倉占用保證金/客戶權益x100%：也有使用其倒數為指標來控制風險的，即客戶權益/持倉占用保證金x100%。在商品期貨中，壹般漲跌停幅度為4%-5%，交易所保證金標準壹般在5%-7%，期貨公司收客戶保證金標準壹般在7%-12%。所以，壹般交易所收取的保證金水平能承受1.4個停板的幅度，而期貨公司收取的保證金水平壹般能承受2個以上停板的幅度。而股指期貨為了跟現貨市場保持同步，漲跌停板幅度達到10%，交易所收取10%的保證金標準只能承惡壹個停板的幅度。根據目前的市場情況預計，期公司收取客戶的保證金標準壹般在15%的水平，極限在18%左右，超出20%對投機客戶就沒什麽吸引力了。兩相比較，按交易所標準計算，商品期傳能夠承受的漲跌停板幅度是股指期貨的1.4倍按期貨公司保證金標準計算，前者則是後者的1.6倍。若簡單平均計算，商品期貨承受漲跌板的能力是股指期貨的1.5倍。因此，若以商品期貨50%以下的資金使用率作為安全臨界線，股指期貨應為30%左右。