通俗地說，就是專業的理財機構或個人為客戶提供理財服務，並收取酬金。 酬金包括：基本費+盈利提成，也有不收取基本費用（也成為管理費，壹般按年收取，費用率從1%-5%不等）的或只收取管理費不收取盈利提成的。 這裏的盈利提成指的是受托人對委托人資產增值的部分按壹定的比例收取的提成。比如30%等等。 理財的對象以幣種分類，包括人民幣資產和外幣資產；以投資方向分類，可分為銀行存款、保險、證券、期貨、黃金、外匯保證金交易等；以理財者的資質分類，可分為銀行、私募基金、具有證券/保險/期貨從業資格的個人、基金管理公司等。 註意事項壹：目前市場上眾多打著“代客理財”旗號經營的機構或個人，有些並不具備代客理財的資格。在確定要將資金交給對方運作之前，最好確認對方的資質，如公司營業執照（公司）或者證券/保險/期貨從業資格證書或專科考試成績合格證書（個人）。 註意事項二：法律規定，證券公司(如東方證券)、咨詢公司（如益邦投資）不能和客戶約定分成，也不能承諾保底收益。因此如果遇到這類情況，可以斷定是騙子公司或者該公司違規操作，可向當地監管機構投訴。 註意事項三：牢記“股/期/匯市有風險，入市須謹慎”的原則，除了銀行和保險公司的理財產品有保底承諾以外，金融市場的風險無處不在。在認準理財機構（如私募基金）或個人（有從業資質的個人）之前，務必與其進行詳細的溝通，在充分了解其投資方向、投資風格、可能存在的收益/風險比後再做決定。 註意事項四：市場上存在著大量代客理財的機構或個人，其中有真的可以信賴的，也有壹些借用這壹方式進行違規操作及詐騙的，請投資者擦亮雙眼。不要被“天天漲停，有內幕消息，短期獲利多少的敏感詞匯誘惑。
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